AML Compliance: Siron®Anti-Financial Crime Solutions
Die AML-Compliance-Lösungen, die auf den ” Siron®Anti-Financial Crime Solutions ” von FICO basieren, helfen, die verschärften AML-, KYC- und Steuerbestimmungen vollständig zu erfüllen, Reputationsschäden zu vermeiden und einen risikobasierten Ansatz schnell und effektiv umzusetzen. Die Siron®Anti-Financial Crime Solutions Suite umfasst ein komplettes, modulares Lösungsangebot mit hoher Funktionstiefe.
Aufdeckung von Geldwäsche-Aktivitäten
Siron®AML ist das Best-in-Class Modul zur Aufdeckung von Geldwäsche-Aktivitäten. Mit Siron®AML wird der gesamte Prozess von der Datenbereitstellung, dem Aufbau des AML-Data Marts mittels Scoring, dem Monitoring der Verdachtsfälle bis zur Berichtserstattung / Protokollierung abgebildet. Mittels ausgeklügelter Analytik wie rollenbasiertem Data-Mining, Profiling, Verhaltenserkennung und Link-Analyse werden Alerts bis auf diejenigen mit der höchsten Releveanz reduziert, was eine deutliche Steigerung der Effizienz zur Folge hat. Siron®AML basiert auf dem sog. „risk based approach“, d.h. es stehen tools für eine dynamische Feinsegmentierung und differenzierte Segmentsanylysen zur Verfügung.
Alert & Case Management
Das Alarm- und Fallmanagement-Modul Siron®ACM ermöglicht es Compliance Officers, Alarme von Siron®AML, Siron®KYC und Siron®Embargo (“Quellsysteme”) zu bearbeiten, die Details für die Entscheidungsfindung zu untersuchen und Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Reports, SARs) an die lokalen Behörden zu übermitteln. Siron®ACM unterstützt diesen Prozess mit integrierten Workflow- und Task Queuing-Funktionen.
Cockpit & Reporting
Siron®RCC (Siron Risk and Compliance Cockpit) bietet Banken und anderen Organisationen eine unternehmensweite und komplette Übersicht über den Status und die Wirksamkeit ihrer Aktivitäten im Kampf gegen Finanzkriminalität. Es konsolidiert und visualisiert alle notwendigen Informationen in einem Management-Cockpit, und liefert so täglich aktualisierte Daten der Compliance und Risikomanagement-Aktivitäten. Siron®RCC ermöglicht die Bestimmung des aktuellen Status, zeigt Handlungsbedarf, bietet den Benutzern die Möglichkeit, spezifische Key Performance Indikatoren (KPIs) und deren Steuerung zu bestimmen, und zeigt die Wirksamkeit der Massnahmen. Sensible Informationen wie beispielsweise Kundenbezogene Daten bleiben auf den Herkunftssystemen. Nur konsolidierte Informationen werden übertragen und werden in vordefinierten, flexiblen Cockpit-Vorlagen visualisiert.
KYC / CDD
Siron®KYC bietet die Möglichkeit, Kundendaten über einen dynamischen, individuell gestaltbaren Kundenannahme-Fragebogen zu erfassen und in Echtzeit gegen PEP-, Embargo- und weitere Listen abzugleichen, um das Risiko einer Geschäftsbeziehung bereits während der Kundenannahme zu bewerten. Da die Lösung auch über Schnittstellen zu Research-Systemen zur Geldwäsche- oder Betrugserkennung verfügt, kann zudem eine kontinuierliche Prüfung der bei Kundenannahme gemachten Information auf Diskrepanz erfolgen. CEB Tower Group hat SironKYC als “Best-in-Class” Lösung bezeichnet. Siron®KYC kann jederzeit auf ICOS erweitert werden, womit sämtliche Onboarding Anforderungen von intuitiver Datenerfassung (Tablet, Web, PC) über die Einhaltung aller Regulierungs-Anforderungen und Formalitäten bis zur Integration in Ihre CRM und Core Systeme abgedeckt werden. Lesen Sie mehr über Enhanced Due Diligence hier.
Risikoabschätzung
Siron®RAS ist eine Software zur systemgestützten Erstellung der institutsspezifischen Gefährdungsanalyse. Die funktionale Gestaltung der Siron®RAS-Lösung orientiert sich an den Vorgaben der 3. EU-Direktive und unterstützt den Geldwäschebeauftragten in der vollumfänglichen und kontinuierlichen Führung der Gefährdungsanalyse.
Sanction screening
Siron®Embargo ist das Modul zur Filterung von Sanktionen (Sanction Filtering), das Online-Screening ihrer SWIFT-, SEPA- und anderen Zahlungen gegen verschiedene Watchlisten wie OFAC, BOE, UN und World-Check durchführt. Dies geschieht mit dem Ziel, Personen, Gruppen oder Organisationen, denen Sanktionen auferlegt wurden, den Zugang zu Finanzdienstleistungen, finanziellen Ressourcen und / oder Finanzinstrumenten zu verwehren.
Steuerkonformität
Siron®TCR ist die umfassende Lösung bezüglich Steuerkonformität von ausländischen Konten. Sie offeriert die Lösung für alle Anforderungen, die sich aus FATCA und dem automatischen Informationsaustausch (OECD CRS) ergeben. Wichtigste Funktionen sind das Einlesen von relevanten Kundeninformationen aus verschiedenen Datenquellen, die Kundenidentifizierung (Neu- und Bestandskunden) und Klassifizierung, die Dokumentenerstellung und Ueberwachung und die sichere, elektronische Berichterstattung an die IRS oder nationale Steuerbehörden. Zu SironTCR gehört auch ein umfassender Case Manager inkl. Workflow, womit die „Steuer-Fälle“ automatisiert bearbeitet und kontinuierlich überwacht werden (Change of Circumstances). IMTF bietet die integrierten Prüfregeln als sog. „rule-sets“ mit Wartung und einem flexiblen Editor zur Anpassung/Erweiterung. Als Modul der SironAML-Suite Plattform kann SironTCR die bestehenden Schnittstellen zu Ihren Core- und CRM-Systemen nutzen.
Watchlist Management
Siron®AML ermöglicht die Verwaltung von Sanktionslisten sowie kommerziellen, internen und weiteren Listen. Sie unterstützt mehrere Sprachen und Alphabete, und hat vordefinierte Filteroptionen. Aktualisierungen werden automatisch über Standardschnittstellen ausgeführt.
AML Advanced Analytics
Die AML Advanced Analytics basieren auf Collaborative Profiling und FICOs patentierter Soft-Clustering-Technologie. Ziel ist es, die Anzahl an False Positives durch das bessere Verstehen von Verhaltensmustern weiter zu reduzieren. Dieses Tool produziert 2 zusätzliche Scores, die unabhängig voneinander oder zusammen verwendet werden können, und die Alarme mithilfe maschinellen Lernens stetig reduzieren.
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