{"id":11291,"date":"2025-10-15T17:14:04","date_gmt":"2025-10-15T17:14:04","guid":{"rendered":"https:\/\/imtf.com\/?p=11291"},"modified":"2026-09-15T13:47:55","modified_gmt":"2026-09-15T13:47:55","slug":"when-trade-becomes-a-cover-unpacking-trade-based-money-laundering","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/imtf.com\/de\/unkategorisiert\/when-trade-becomes-a-cover-unpacking-trade-based-money-laundering\/","title":{"rendered":"Vom Handel zum Deckmantel \u2013 Schlaglicht handelsbasierte Geldw\u00e4sche"},"content":{"rendered":"\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h5 class=\"wp-block-heading\"><strong>Kernaussagen:<\/strong><\/h5>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-group is-vertical is-layout-flex wp-container-core-group-is-layout-4fc3f8e1 wp-block-group-is-layout-flex\">\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul start=\"1\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Handelsbasierte Geldw\u00e4sche<\/strong> (Trade-Based Money Laundering, kurz TBML) stellt mit illegalen Finanzstr\u00f6men von 1,6 Billionen USD ein massives globales Risiko dar, wobei diese Summe Experten zufolge sogar noch eheblich h\u00f6her liegen d\u00fcrfte.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul start=\"2\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Geopolitische Treiber verst\u00e4rken TBML: <\/strong>Faktoren wie der Ukraine-Krieg und h\u00f6here Z\u00f6lle beg\u00fcnstigen verst\u00e4rkte TBML-Praktiken zur Umgehung von Sanktionen und Umgehung von Z\u00f6llen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul start=\"3\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Vermehrt neue Methoden<\/strong>: W\u00e4hrend klassische Methoden wie Rechnungsmanipulation rund 60 % der TBML-F\u00e4lle ausmachen, nehmen Schattenflotten oder die Manipulation des <em>Automatic Identification System<\/em> der Schiffe (AIS Spoofing) deutlich zu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul start=\"4\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Schwer erkennbar: <\/strong>TBML nutzt mehrschichtige Handelsstrukturen, grenz\u00fcberschreitende Zahlungsfl\u00fcsse und fragmentierte Datens\u00e4tze, also blinde Flecken, die klassisches AML-Monitoring nicht aufdecken.\u00a0<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul start=\"5\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Technologische L\u00fccken: <\/strong>Echtzeitzahlungen und hohe Handelsvolumina \u00fcberfordern bisherige Systeme. Manuelle oder rein regelbasierte Erkennung wird dadurch zunehmend ineffektiv.&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul start=\"6\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Vorteile durch ganzheitliches TBML:<\/strong> Ein ganzheitlicher Ansatz f\u00fcr TBML, fortschrittliche KI, Anomalieerkennung, Schiff-\/AIS-Tracking sowie integriertes KYC\/AML\/Sanktions-Screening verschaffen Instituten einen entscheidenden Vorteil. Sie reduzieren falsch-positive Treffer, stellen auf kontinuierliches Monitoring um und sorgen f\u00fcr zukunftssichere Compliance.&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Handelsbasierte Geldw\u00e4sche (TBML) ist eine der komplexesten Formen der Finanzkriminalit\u00e4t. Meist wird sie durch die Manipulation von Rechnungen, Versanddokumenten oder Zollunterlagen verschleiert. Im Gegensatz zu anderen Geldw\u00e4schemethoden ist TBML tief in legitime Handelsstr\u00f6me eingebettet und daher besonders schwer zu erkennen. Inzwischen geh\u00f6rt TBML zu den am schnellsten wachsenden Kan\u00e4len f\u00fcr die W\u00e4sche illegaler Gelder.<sup>1<\/sup> Die Kombination aus Volumen, Komplexit\u00e4t und scheinbarer Legitimit\u00e4t macht TBML zur idealen Tarnung f\u00fcr Finanzkriminalit\u00e4t.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Der Krieg Russlands gegen die Ukraine, anhaltende Unterbrechungen der Lieferketten, stark steigende Handelsvolumina und der Aufstieg von Echtzeitzahlungen sind der fruchtbare Boden f\u00fcr TBML-Systeme. Die Faktoren erm\u00f6glichen nicht nur Sanktionsumgehung und illegale Finanzierung, sondern untergraben auch das Vertrauen in den globalen Handel und destabilisieren Volkswirtschaften.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Angesichts des Umfangs der Risiken, wo ein einziges falsches Dokument oder ein ungenauer Preis Millionenbetr\u00e4ge verschleiern kann, sind robuste Ma\u00dfnahmen gegen TBML heute ein zentraler Bestandteil jedes umfassenden AML-Programms.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong><strong><strong>Warum TBML dringendes Handeln erfordert<\/strong><\/strong><\/strong><span lang=\"EN-US\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00dcberschrift<\/h3>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Drei konvergierende Kr\u00e4fte machen TBML zu einer dringlicheren Bedrohung denn je: das enorme Ausma\u00df, die Rolle bei der Sanktionsumgehung und der zunehmende aufsichtsrechtliche Druck.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong><strong><strong>Ausma\u00df und Anreize<\/strong><\/strong><\/strong><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Laut FATF macht handelsbasierte Geldw\u00e4sche j\u00e4hrlich rund 1,6 Billionen USD und in Entwicklungsl\u00e4ndern bis zu 80% der illegalen Finanzstr\u00f6me aus.<sup>2<\/sup> Dieses Ausma\u00df wird durch wachsende Anreize weiter verst\u00e4rkt: Laut FinCEN-Rundschreiben vom August 2025 sollen chinesische Netzwerke und mexikanische Kartelle zwischen 2020 und 2024 mehr als 312 Milliarden USD \u00fcber TBML-Systeme gewaschen haben.<sup>3<\/sup><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Steigende Z\u00f6lle<sup>4<\/sup>, in einigen F\u00e4llen bis zu 50%, f\u00f6rdern zudem die Manipulation von Rechnungen und Transitrouten und geben Kriminellen noch st\u00e4rkere Gelegenheit, Handelskan\u00e4le auszunutzen.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die schiere Gr\u00f6\u00dfe dieser Finanzstr\u00f6me macht TBML zu einem systemischen Risiko. In Verbindung mit geopolitischem Druck vervielfachen sich die Anreize zur illegalen Ausnutzung dieses Systems.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong><strong><strong>Geopolitik und Sanktionsumgehung&nbsp;<\/strong>&nbsp;<\/strong><\/strong><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Russlands Krieg gegen die Ukraine-Krieg hat TBML ins Zentrum globaler Sanktionsumgehung ger\u00fcckt. Von Schattenflotten bis zu umgeleiteten Lieferungen ist illegaler Handel zu einer zentralen Lebensader f\u00fcr sanktionierte Akteure geworden. Um dem entgegenzuwirken, ver\u00f6ffentlichte die EU 2024<sup>5<\/sup> eine aktualisierte G\u00fcterliste f\u00fcr G\u00fcter mit doppeltem Verwendungszweck, die Kontrollen f\u00fcr Technologieprodukte mit potenziell milit\u00e4rischer Nutzung versch\u00e4rft. Die Schweiz f\u00fchrte im April 2025 ebenfalls \u00fcberarbeitete Exportkontrollen ein.<sup>6<\/sup>\u00a0<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong><strong>Aufsichtsrechtlicher Druck<\/strong><\/strong><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die geopolitische Dynamik hat weltweit st\u00e4rkere und koordiniertere aufsichtsrechtliche Massnahmen ausgel\u00f6st:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>&#8211; Das FinCEN-Rundschreiben<\/strong> <strong>von 2025<\/strong> verlangt von Finanzinstituten risikobasierte Ans\u00e4tze zur \u00dcberwachung aller Handelspartner und Transaktionsmuster.<sup>3<\/sup><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">&#8211; <strong>OFAC verlangt Screening von SDN- und Non-SDN-Listen:<\/strong> Institute m\u00fcssen bei ihren Ma\u00dfnahmen gegen TBML alle Handelspartner anhand der Sanktionsliste f\u00fcr speziell benannte Staatsangeh\u00f6rige und sanktionierte Personen (kurz SDN) sowie f\u00fcr Nicht-SDN-Listen pr\u00fcfen, auch bei komplexen Lieferketten. OFAC hat zudem davor gewarnt, dass Sekund\u00e4rsanktionen auch f\u00fcr Unternehmen au\u00dferhalb der USA gelten k\u00f6nnen, sofern diese Sanktionsumgehung erm\u00f6glichen.<sup>7<\/sup><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Gemeinsam verweisen diese Ma\u00dfnahmen auf den globalen koordinierten Vorsto\u00df von Aufsichtsbeh\u00f6rden, die TBML-Schlupfl\u00f6cher zu schlie\u00dfen.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong><strong><strong>Entwicklung von TBML-Techniken und Warnsignale<\/strong><\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Altbekannte TBML-Techniken, etwa die Manipulation von Rechnungen, Konnossement oder Zollpapiere, \u00dcber-, Unter- oder Mehrfachfakturierung, Scheingesch\u00e4fte sowie falsche Warenbeschreibungen, bleiben weithin verbreitet. Zugleich entstehen neue Geldw\u00e4schemethoden bei der internationalen Handelsfinanzierung.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul start=\"1\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong>Klassische TBML-Methoden<\/strong>&nbsp;<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Klassische Methoden dominieren noch immer. Laut <em>Global Financial Integrity<\/em> macht fehlerhafte Fakturierung noch immer rund 63% aller globalen TBML-F\u00e4lle aus.<sup>8 <\/sup>Auch falsche Mengenangaben, Warenbeschreibungen und Scheingesch\u00e4fte sind weit verbreitet.<sup>9<\/sup> Ferner verweist das <em>Bureau of International Narcotics and Law Enforcement Affairs<\/em> der USA auf parallele Bargeldtauschsysteme, z.B. <em>Black Market Peso Exchange<\/em><sup>10<\/sup>, bei der kriminelle Ertr\u00e4ge \u00fcber informelle Handelskan\u00e4le in Fremdw\u00e4hrungen umgetauscht werden und so das formelle Finanzsystem umgehen.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul start=\"2\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong>Neue Methoden und Warnsignale<\/strong><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Parallel dazu hat sich TBML schnell an geopolitischen Druck und neue Technologien angepasst.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">&#8211; <strong>Seeversicherungsbetrug:<\/strong> Die <em>International Maritime Organization<\/em> (IMO) warnt vor maritimen Betrugstechniken wie W\u00e4sche der Schiffsidentit\u00e4t, h\u00e4ufigem Flaggenwechsel, Schattenflotten und AIS-Manipulation. Diese Methoden nehmen infolge von Sanktionen zu.<sup>11<\/sup><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>&#8211; Mehrschichtiger und grenz\u00fcberschreitender Warentransport:<\/strong> Der FATF-Bericht <em>Complex Proliferation Financing and Sanctions Evasion Schemes<\/em> vom Juni 2025 hebt Routen\u00e4nderung, Umladung von Schiff zu Schiff sowie undurchsichtige wirtschaftliche Berechtigungen als wachsende Umgehungsstragieen hervor.<sup>12<\/sup>\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">&#8211; <strong>Technologie und neue Zahlungskan\u00e4le: <\/strong>Echtzeitzahlungen und Anbieter von Dienstleistungen f\u00fcr virtuelle Verm\u00f6genswerte (VASPs) schaffen zus\u00e4tzliche blinde Flecken. Illegale Handelserl\u00f6se k\u00f6nnen daher schneller und mit geringerer R\u00fcckverfolgbarkeit bewegt werden.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\"><div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"alignleft size-large is-resized\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"513\" src=\"https:\/\/imtf.com\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/Quote-Sebastian-TBML-1-1024x513.png\" alt=\"Quote Sebastian TBML\" class=\"wp-image-11317\" style=\"width:746px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/imtf.com\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/Quote-Sebastian-TBML-1-1024x513.png 1024w, https:\/\/imtf.com\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/Quote-Sebastian-TBML-1-300x150.png 300w, https:\/\/imtf.com\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/Quote-Sebastian-TBML-1-768x385.png 768w, https:\/\/imtf.com\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/Quote-Sebastian-TBML-1.png 1536w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n<\/div><\/blockquote>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong><strong><strong>Was TBML von anderen Finanzdelikten unterscheidet und warum sie schwer zu erkennen ist<\/strong><\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">TBML ist offenbar so schwer erkennbar, dass sogar ein j\u00e4hrlicher Schaden von 1,6 Billionen USD zu niedrig gesch\u00e4tzt wird. Die Ausgabe von <em>Financier Worldwide<\/em> vom Oktober 2025 taxiert das wahre Ausma\u00df auf ca. 2 Billionen USD.<sup>13<\/sup>\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">TBML entzieht sich klassischem AML-Monitoring und ist u.a. aus folgenden Gr\u00fcnden besonders schwer zu erkennen: &nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul start=\"1\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Mehrschichtiger Handel<\/strong>: TBML bettet illegale Gelder in mehrere Ebenen legitimer Handelsaktivit\u00e4ten ein. Komplexe internationale Lieferketten mit zahlreichen Parteien, also Importeuren, Herstellern, Zwischenh\u00e4ndlern, Schiffsgesellschaften, H\u00e4fen und Schiffen, verf\u00fcgen \u00fcber je eigene Unternehmensstrukturen, Eigent\u00fcmerhierarchien und letztlich wirtschaftliche Berechtigungen (<em>Ultimate Beneficial Owners<\/em>, UBOs). Diese Strukturen erleichrern die Verschleierung von Herkunft und Ziel illegaler Gelder und erschweren das Erkennen betr\u00fcgerischer Systeme. Klassische AML-Systeme haben daher Schwierigkeiten, verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten w\u00e4hrend der Dauer der Handelsabwicklung effektiv zu verfolgen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul start=\"2\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Komplexit\u00e4t von Dokumentation und Daten im internationalen Handel:<\/strong> Zentrale Dokumente wie Rechnungen, Zollunterlagen und Konnossemente sind f\u00fcr Finanzinstitute h\u00e4ufig verz\u00f6gert oder gar nicht zug\u00e4nglich. Dadurch werden rasche Pr\u00fcfungen erschwert. Klassische Systeme k\u00e4mpfen zudem mit der unstrukturierten Natur dieser Dokumente, w\u00e4hrend manuelle Pr\u00fcfungen langsam und fehleranf\u00e4llig sind.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul start=\"3\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>\u00dcberladung: <\/strong>Die Verarbeitung grosser Mengen handelsbezogener Dokumente wie Rechnungen, Versandunterlagen und Zollanmeldungen ist bereits f\u00fcr sich genommen anspruchsvoll. F\u00fcr Finanzinstitute wird diese Herausforderung durch den begrenzten Zugang zu den zugrundeliegenden Handelsdaten weiter versch\u00e4rft. Banken sehen h\u00e4ufig nur die Zahlungsstr\u00f6me, was es schwierig macht, Finanztransaktionen mit Unstimmigkeiten oder Warnzeichen im Handel zu verkn\u00fcpfen. Ohne integrierten Zugang zu Handels- und Zahlungsdaten wird die Erkennung von TBML also noch kritischer.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul start=\"4\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Datensilos und Anschein von Legitimit\u00e4t: <\/strong>TBML gedeiht in fragmentierten Umgebungen, in welchen kein einzelnes Institut die volle Sicht auf Handelsstr\u00f6me hat. Daten sind \u00fcber Banken, Versender, Versicherer und Zollbeh\u00f6rden verteilt. Hierdurch entstehen L\u00fccken, die Kriminelle ausnutzen. Ferner werden Handelstransaktionen durch umfangreiche Dokumentation begleitet, darunter Rechnungen, Konnossemente und Routenkarten. Dies erzeugt eine Anmutung von Legitimit\u00e4t, die schwer zu widerlegen ist. Ohne eine einheitliche Plattform zur Konsolidierung dieser Daten bleiben bei den Instituten blinde Flecken zur\u00fcck, die verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten im Dunkeln lassen.\u00a0<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul start=\"5\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Legitimer Handel als Kanal:<\/strong> Im Gegensatz zu Schmuggel oder Zollbetrug, die illegale Eink\u00fcnfte erzeugen, konzentriert sich TBML auf die Bewegung illegaler Gelder unter dem Deckmantel legitimen Handels. Indem kriminelle Gelder mit gew\u00f6hnlichen kommerziellen Zahlungsfl\u00fcssen gemischt werden, entstehen Transaktionen, die oberfl\u00e4chlich wie Routine wirken, aber darauf angelegt sind, die Geldspur zu verschleiern. Diese Mischung legaler und illegaler Elemente macht TBML besonders schwer unterscheidbar und erkennbar.&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul start=\"5\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Professionelle Geldw\u00e4schenetzwerke:<\/strong> Laut FATF arbeiten organisierte kriminelle Gruppen, professionelle Geldw\u00e4scher und Terrorismusfinanzierungsnetzwerke bei TBML eng zusammen. Das macht TBML zu einer der umfassendsten und schwierigsten Formen von Finanzkriminalit\u00e4t.&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong><strong><strong>Zentrale Fokusbereiche zur Pr\u00e4vention von TBML<\/strong>&nbsp;<\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nach den F\u00e4llen von handelsbasierter Geldw\u00e4sche durch chinesische Geldw\u00e4schenetzwerke und mexikanische Drogenkartelle sagte FinCEN Director Andrea Gacki: <em>&#8222;Finanzinstitute sollten einen ganzheitlichen Ansatz verfolgen, alle in der Handlungsempfehlung genannten Warnsignale ber\u00fccksichtigen und diese in ihre Compliance-Programme einbeziehen. Es w\u00e4re ein Fehler, sich kurzsichtig auf einen einzelnen Aspekt zu konzentrieren.\u201d<\/em><sup> 14<\/sup>\u00a0<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Pr\u00e4vention von TBML erfordert heute die Fokussierung auf diese Bereiche:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Zugang zu hochwertigen Daten: <\/strong>Robuste TBML-Erkennung beginnt mit zuverl\u00e4ssiger Dokumentation. Das IFC-Merkblatt zur handelsbasierten Geldw\u00e4sche unterstreicht die Bedeutung vollst\u00e4ndiger Handelsdokumentation, insbesondere bei Gesch\u00e4ften auf offene Rechnung. Diese machen einen grossen Anteil globaler Handelsstr\u00f6me aus, werden jedoch h\u00e4ufig unzureichend dokumentiert.<sup>9<\/sup><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>KI-gest\u00fctzte Erkennung:<\/strong> ML-Modelle k\u00f6nnen fr\u00fche Hinweise auf TBML geben, indem sie subtile Anomalien in Handelsstr\u00f6men identifizieren: KI-gesteurtes Schiffs-Screening kann etwa augeschaltetes AIS, Abweichungen von der Route und Identit\u00e4tsbetrug aufdecken. Preisunstimmigkeiten und Dateninkonsistenzen in gro\u00dfen Mengen von Handelsdokumenten k\u00f6nnen durch Verhaltensanalyse und Risiko-Scoring automatisch markiert werden.\u00a0<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Ganzheitlicher Ansatz:<\/strong> Die Verbindung von AML\/KYC-Daten mit Sanktionslisten, negativer Medienberichterstattung, PEP-Pr\u00fcfungen und Handelsdokumenten schafft ein einheitliches, integriertes Risikobild, das Compliance-Teams pr\u00e4zisere Priorisierung ihrer Untersuchungen erm\u00f6glicht und blinde Flecken aufdeckt. Auch ist die Zusammenarbeit zwischen Finanzinstituten und allen Handelspartnern entscheidend, um diese L\u00fccken zu reduzieren.&nbsp;&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong>Risikobewertung Dritter<\/strong>: <\/strong>Ein angemessenes Screening und Sorgfaltspflichten f\u00fcr alle Gesch\u00e4ftspartner, also Lieferanten, Distributoren, Versicherer, Schiffsbetreiber und Crew, ist unverzichtbar, da sich an jeder Stelle der Lieferkette sanktionierte Akteure befinden k\u00f6nnen.\u00a0<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong><strong>Siron\u00aeOne \u2013 die Komplettl\u00f6sung zur Pr\u00e4vention von TBML<\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Siron\u00aeOne deckt blinde Flecken bei der Handelsfinanzierung durch Kombination fortschrittlicher KI, Schiffsaufkl\u00e4rung und einheitlichen Compliance-Daten in einer einzigen Plattform auf.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Einheitliche Compliance-Sicht<\/strong><br>Durch Integration essentieller Compliance-Funktionen wie KYC, AML\/CFT, Sanktionen, negativer Berichterstattung sowie von Risikoprofilen in der einheitlichen Fallbearbeitung beseitigt Siron\u00aeOne Datensilos und schafft eine zentrale Datenquelle.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Dauerhaftes Monitoring und dynamisches Risiko-Management<\/strong><br>Permanente KYC und automatisierte erweiterte Sorgfaltspflichten werden ausgel\u00f6st, sobald sich die Risikoprofile der Gesch\u00e4ftspartner \u00e4ndern. So bleiben Institute professionellen Geldw\u00e4schenetzwerken und sich wandelnden aufsichtsrechtlichen Erwartungen den entscheidenden Schritt voraus.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Integrierte Schiffsdatenanalyse und Sanktionspr\u00fcfung<\/strong><br>Siron\u00aeOne kombiniert Echtzeitschiffsverfolgung (einschliesslich AIS-Deaktivierungen, Routen\u00e4nderungen und Flaggenwechsel) mit automatisiertem Screening von SDN-, Non-SDN- und Listen von G\u00fctern mit doppeltem Verwendungszweck. Durch die Verkn\u00fcpfung dieser Daten mit Transaktions-, Versand-, Eigentums- und Zollinformationen entsteht ein einheitliches Risikoprofil f\u00fcr jede Gegenpartei und Transaktion.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Hybrider KI-Ansatz<\/strong><br>Regeln erkennen Muster und Warnzeichen, w\u00e4hrend maschinelles Lernen kontinuierlich neue Anomalien sucht und findet, aus fr\u00fchreren Auff\u00e4lligkeiten lernt und neue TBML-Techniken fr\u00fchzeitig aufsp\u00fcrt. Gemeinsam bieten diese Ans\u00e4tze eine umfassende Verteidigungslinie.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong><strong>Compliance-Vorsprung f\u00fcr Institute mit <strong><strong>Siron\u00aeOn<\/strong><\/strong>e<\/strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Siron\u00aeOne verschafft Instituten durch Fr\u00fcherkennung von TBML und Minimierung von falsch-positiven Treffern einen Compliance-Vorteil und senkt die Kosten der Ermittlungen. Durch KI, verhaltensbasiertes Lernen und fortschrittliche Analyse schafft Siron\u00aeOne zukunftssichere Anti-TBML-Programme und sorgt daf\u00fcr, dass Compliance-Teams Schritt halten, wenn Kriminelle neuartige Taktiken einsetzen oder Regulierungsbeh\u00f6rden neue Sanktionen anordnen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Wenn Sie an einer personalisierten Demo oder einer Risikoanalyse interessiert sind, und wenn Sie wissen wollen, wie Sie TBML mit Siron\u00aeOne erkennen und verhindern:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-buttons is-layout-flex wp-block-buttons-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-button\"><a class=\"wp-block-button__link has-small-font-size has-custom-font-size wp-element-button\" href=\"https:\/\/imtf.com\/de\/ueber-uns\/kontakt\/\">Kontaktieren Sie uns<\/a><\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div style=\"height:100px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"has-small-font-size wp-block-paragraph\">Sources:<\/p>\n\n\n\n<ol id=\"block-743d2727-575e-4d72-83b9-25ae8830c807\" class=\"wp-block-list has-small-font-size\">\n<li><a href=\"https:\/\/www.researchgate.net\/publication\/393647199_Trade-Based_Money_Laundering_and_Supply_Chain_Finance_A_Policy-Oriented_Analysis_of_Threats_and_Countermeasures\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">https:\/\/www.researchgate.net\/publication\/393647199_Trade-Based_Money_Laundering_and_Supply_Chain_Finance_A_Policy-Oriented_Analysis_of_Threats_and_Countermeasures<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/content\/dam\/fatf-gafi\/reports\/Trade-Based-Money-Laundering-Trends-and-Developments.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer 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Meist wird sie durch die Manipulation von Rechnungen, Versanddokumenten oder Zollunterlagen verschleiert. Im Gegensatz zu anderen Geldw\u00e4schemethoden ist TBML tief in legitime Handelsstr\u00f6me eingebettet und daher besonders schwer zu erkennen. 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