{"id":4667,"date":"2024-12-19T09:17:12","date_gmt":"2024-12-19T09:17:12","guid":{"rendered":"https:\/\/imtf.com\/?p=4667"},"modified":"2026-09-17T14:05:53","modified_gmt":"2026-09-17T14:05:53","slug":"2024-aml-regulations-in-review-and-roadmap-for-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/imtf.com\/de\/unkategorisiert\/2024-aml-regulations-in-review-and-roadmap-for-2025\/","title":{"rendered":"R\u00fcckblick auf AML-Verordnungen 2024 und 2025"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<h5 class=\"wp-block-heading\"><strong>Kernaussagen:<\/strong><\/h5>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-group is-vertical is-layout-flex wp-container-core-group-is-layout-4fc3f8e1 wp-block-group-is-layout-flex\">\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Die EU-KI-Verordnung, die Verordnung \u00fcber M\u00e4rkte f\u00fcr Kryptowerte (Markets in Crypto-Assets Regulation, MiCAR), die Verordnung \u00fcber die digitale operationale Resilienz (DORA), die Finalisierung von Basel III, der europ\u00e4ische einheitliche Zugangspunkt (European Single Access Point, ESAP) sowie die Offenlegungsverordnung (Sustainable Finance Disclosure Regulation, SFDR) wurden 2024 verabschiedet, um Transparenz, Resilienz und Nachhaltigkeit im Finanzdienstleistungssektor zu st\u00e4rken.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Das EU-Geldw\u00e4schepaket trat 2025 in Kraft und stand im Mittelpunkt der aufsichtsrechtlichen Entwicklungen des Jahres.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ein Gro\u00dfteil der aufsichtsrechtlichen Trends des Jahres 2025 ergab sich aus den im EU-Geldw\u00e4schepaket vorgesehenen \u00c4nderungen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Um mit diesen Entwicklungen Schritt zu halten, m\u00fcssen Unternehmen KI-basierte aufsichtsrechtliche L\u00f6sungen einsetzen, die wirksame und ressourceneffiziente Compliance erm\u00f6glichen.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mit dem \u00dcbergang von 2024 zu 2025 sahen sich Finanzinstitute mit einem sich rasant wandelnden aufsichtsrechtlichen Umfeld konfrontiert. Angesichts strengerer Aufsicht und weitreichender neuer Vorgaben war es entscheidend, diesen Entwicklungen zu entsprechen und operative Resilienz und Compliance sicherzustellen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Werfen wir einen Blick auf einige der Ver\u00e4nderungen, welche die Jahre 2024 und 2025 gepr\u00e4gt haben.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\">2024: Ein entscheidendes Jahr f\u00fcr die Weiterentwicklung der Regulierung<\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Einf\u00fchrung neuer Technologien f\u00fchrt zur Entwicklung innovativer digitaler Produkte, zum st\u00e4rkeren Fokus auf operative Resilienz und Cyber-Sicherheit sowie zur Harmonisierung aufsichtsrechtlicher Vorgaben. Hierzu geh\u00f6rt auch die <a href=\"https:\/\/imtf.com\/de\/unkategorisiert\/verbesserte-aml-compliance-sich-entwickelnde-risiken-erfordern-verstarkte-kontrolle-und-integrierte-datenlosungen\/\"><strong>EU-Verordnung zu Echtzeit\u00fcberweisungen<\/strong><\/a> <a href=\"https:\/\/imtf.com\/de\/unkategorisiert\/verbesserte-aml-compliance-sich-entwickelnde-risiken-erfordern-verstarkte-kontrolle-und-integrierte-datenlosungen\/\"><strong>(IPR).<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Kernregulierung 2024:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>EU-KI-Verordnung<\/strong><sup><a href=\"https:\/\/finance.ec.europa.eu\/regulation-and-supervision\/consultations-0\/targeted-consultation-artificial-intelligence-financial-sector_en\">1<\/a><\/sup><strong>:<\/strong> Aufsichtsbeh\u00f6rden f\u00f6rdern den Einsatz k\u00fcnstlicher Intelligenz in aufsichtsrechtlicher Technologie. Im Juni 2024 wird die EU-KI-Verordnung verabschiedet, die f\u00fcr alle Finanzinstitute gilt, die KI einsetzen, sowie f\u00fcr Drittanbieter. Ab diesem Jahr \u00fcberwachen die europ\u00e4ischen Aufsichtsbeh\u00f6rden (u.a. EBA, EIOPA und ESMA) die Vorgaben zum Governance- und Risiko-Management im Rahmen der KI-Compliance.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Vrordnung \u00fcber M\u00e4rkte f\u00fcr Krypto-Werte (MiCAR)<\/strong><sup><a href=\"https:\/\/finance.ec.europa.eu\/digital-finance\/crypto-assets_en\">2<\/a><\/sup><strong>:<\/strong> Aufsichtsbeh\u00f6rden betrachten digitale und kryptobasierte Verm\u00f6genswerte zunehmend als eigenst\u00e4ndige Anlageklasse. MiCAR tritt 2023 in Kraft. Die Vorschriften f\u00fcr auf Distributed-Ledger-Technologie (DLT) basierende Verm\u00f6genswerte, darunter durch reale Verm\u00f6genswerte besicherte Token und Stablecoins, gelten seit Juni 2024. Bis zum Jahresende treten auch die \u00fcbrigen EU-Regelungen f\u00fcr digitale Verm\u00f6gens- und Krypto-Werte in Kraft.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Finalisierung von Basel III:<\/strong> Die im September 2024 ver\u00f6ffentlichten \u00fcberarbeiteten Leitlinien erh\u00f6hten die Kapitalanforderungen f\u00fcr global systemrelevante Banken (G-SIBs) mit Verm\u00f6genswerten von mehr als 100 Milliarden USD um durchschnittlich 9%. F\u00fcr die \u00fcbrigen Banken stiegen sie um 3-4%. Ziel dieser Ma\u00dfnahmen ist die St\u00e4rkung der Widerstandsf\u00e4higkeit des globalen Finanzsystems.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Verordnung \u00fcber die digitale operationale Resilienz (DORA)<\/strong><sup><a href=\"https:\/\/www.digital-operational-resilience-act.com\/\">3<\/a><\/sup>: Mit Einf\u00fchrung neuer Technologien und gr\u00f6\u00dferer Datentransparenz gewinnen auch Datenschutz und Cyber-Sicherheit weiter an Bedeutung. Die seit Januar 2025 geltende Verordnung soll Finanzinstitute besser vor Cyberbedrohungen sch\u00fctzen und ihre digitale operationale Resilienz st\u00e4rken. DORA f\u00fchrt klare Vorgaben f\u00fcr das Risiko-Management, die Meldung von Vorf\u00e4llen, Resilienztests sowie die \u00dcberwachung von Risiken durch externe IKT-Dienstleister ein.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Offenlegungsverordnung (SFDR)<sup><a href=\"https:\/\/finance.ec.europa.eu\/sustainable-finance\/disclosures\/sustainability-related-disclosure-financial-services-sector_en\">4<\/a><\/sup><\/strong>: Mit dem Ziel, Greenwashing zu bek\u00e4mpfen und die Transparenz nachhaltiger Investitionen zu verbessern, beginnt 2024 die Umsetzung der SFDR. Im Mai fordern die europ\u00e4ischen Aufsichtsbeh\u00f6rden die nationalen Beh\u00f6rden dazu auf, gegen Verst\u00f6\u00dfe vorzugehen. Die franz\u00f6sische Finanzmarktaufsicht AMF (Autorit\u00e9 des March\u00e9s Financiers) verh\u00e4ngt daraufhin ihre erste Geldbu\u00dfe.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Europ\u00e4ischer einheitlicher Zugangspunkt (ESAP)<\/strong><sup><a href=\"https:\/\/www.european-financial-data-space.com\/European_Single_Access_Point_(ESAP).html\">5<\/a><\/sup>: Der seit Januar 2024 geltende ESAP b\u00fcndelt s\u00e4mtliche finanz- und nachhaltigkeitsbezogene Information auf einer zentralen Plattform. Die Umsetzungsleitlinien wurden im Oktober 2024 von den drei europ\u00e4ischen Aufsichtsbeh\u00f6rden ver\u00f6ffentlicht. Die Plattform soll der \u00d6ffentlichkeit ab Juli 2027 zur Verf\u00fcgung stehen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Das EU-Paket zur<\/strong> <strong>Geldw\u00e4schep<strong>r\u00e4vention <\/strong> und seine Bedeutung f\u00fcr das Jahr 2025<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Das EU-Geldw\u00e4schepaket von 2025 steht im Mittelpunkt der aufsichtsrechtlichen Entwicklungen. Die umfassende Reform der Vorschriften zur Pr\u00e4vention von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (AML\/CFT) betrifft s\u00e4mtliche Compliance-Bereiche, darunter die erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD), die Transparenz wirtschaftlich Berechtigter sowie die grenz\u00fcberschreitende Zusammenarbeit.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Das AML-Paket soll der international zunehmenden Finanzkriminalit\u00e4t entgegenwirken. Eine Untersuchung des Europ\u00e4ischen Amts f\u00fcr Betrugsbek\u00e4mpfung (OLAF) ergab 2023, dass Betrug und Unregelm\u00e4\u00dfigkeiten \u00fcber 1,2 Milliarden EUR ausmachten.\u2076 Europa ist u.a. durch moderne Technologie beg\u00fcnstigten Anlagebetrug, Phishing, Online-Finanzbetrug und Betrugsmodellen betroffen.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p class=\"wp-block-paragraph\">INTERPOL Secretary General J\u00fcrgen Stock:<\/p>\n<cite>&#8222;Wir erleben derzeit einen epidemieartigen Anstieg von Finanzbetrug. Mit der Weiterentwicklung von k\u00fcnstlicher Intelligenz und Krypto-W\u00e4hrungen wird sich die Situation ohne rasche Gegenma\u00dfnahmen weiter versch\u00e4rfen.&#8220;<sup><a href=\"https:\/\/www.interpol.int\/en\/News-and-Events\/News\/2024\/INTERPOL-Financial-Fraud-assessment-A-global-threat-boosted-by-technology\">7<\/a><\/sup><\/cite><\/blockquote>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h6 class=\"wp-block-heading\"><strong>Schlaglicht auf das AML-Paket<sup><a href=\"https:\/\/finance.ec.europa.eu\/financial-crime\/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism-overview_en\">8<\/a><\/sup>:<\/strong><\/h6>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Neue Aufsichtsbeh\u00f6rde:<\/strong> Die in Frankfurt ans\u00e4ssige Beh\u00f6rde zur Pr\u00e4vention von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (AMLA) beaufsichtigt grenz\u00fcberschreitend t\u00e4tige Finanzinstitute mit hohem Risikoprofil, damit die Geldw\u00e4schevorschriften in der gesamten EU einheitlich angewendet werden. Bei Verst\u00f6\u00dfen kann die AMLA Sanktionen gegen Unternehmen verh\u00e4ngen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Einheitliches AML-Regelwerk:<\/strong> Das EU-Geldw\u00e4schepaket umfasst ein einheitliches AML-Regelwerk, das die Vorschriften zur Geldw\u00e4schepr\u00e4vention f\u00fcr alle betroffenen Institute harmonisiert und Unterschiede bei ihrer Anwendung in den einzelnen Mitgliedstaaten vermeidet.\u00a0\u00a0<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Harmonisierte und strenge Sorgfaltspflicht: <\/strong>F\u00fcr s\u00e4mtliche Transaktionen mit hohem Risiko gilt k\u00fcnftig die erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD). F\u00fcr F\u00e4lle mit geringem Risiko kommen dagegen vereinfachte Vorgaben zur Anwendung, die rechtsordnungs\u00fcbergreifend eingesetzt werden k\u00f6nnen. Auch die allgemeinen Sorgfaltspflichten werden versch\u00e4rft, z.B.die \u00dcberpr\u00fcfung wirtschaftlich Berechtigter anhand verl\u00e4sslicher Quellen, die umfassende Risikobewertung von Zweck und Art der Gesch\u00e4ftsbeziehung sowie die kontinuierliche \u00dcberwachung. Die aktualisierten Auslegungs- und Anwendungshinweise der BaFin (AuA 2.0) machen seit Juli 2025 neben Sanktionspr\u00fcfungen und L\u00e4nderrisikoprofilen auch das Screening negativer Medienberichte verpflichtend.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Transparente wirtschaftliche Berechtigung:<\/strong> Das EU-Geldw\u00e4schepaket zielt darauf ab, die \u00dcberpr\u00fcfung wirtschaftlich Berechtigter und deren transparente Offenlegung in allen Mitgliedstaaten zu harmonisieren. Dies soll verhindern, dass Kriminelle komplexe Unternehmensstrukturen nutzen, um ihre Identit\u00e4t zu verschleiern.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Erweiterter Anwendungsbereich:<\/strong> Das neue EU-Geldw\u00e4schepaket reguliert Anbieter von Krypto-Dienstleistungen, Crowdfunding-Plattformen, Hypothekenkreditgeber und Vermittler von Verbraucherkrediten. Hierdurch sollen die steigenden Geldw\u00e4scherisiken f\u00fcr neuartige Finanzdienstleistungen einged\u00e4mmt werden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Begrenzte Bargeldtransaktionen:<\/strong> Die neue Verordnung f\u00fchrt f\u00fcr alle Mitgliedstaaten eine Obergrenze von 10.000 EUR f\u00fcr Barzahlungen ein, auch beim Erwerb hochwertiger G\u00fcter wie Kunstwerken oder Immobilien. Die Mitgliedstaaten k\u00f6nnen als Obergrenze nach eigenem Ermessen einen niedrigeren Betrag festlegen.<\/li>\n\n\n\n<li>In Deutschland m\u00fcssen bei Transaktionen oberhalb dieses Betrags u.a. die Identit\u00e4t der beteiligten Person sowie die Herkunft der Mittel nachgewiesen werden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Zentrale Bankkontenregister:<\/strong> Der EU-Rahmen zur Geldw\u00e4schepr\u00e4vention sieht in jedem Mitgliedstaat zentrale Bankkontenregister vor, die Information \u00fcber Kontoinhaber und den Standort der Konten b\u00fcndeln. Auf diese Register k\u00f6nnen die nationalen Zentralstellen f\u00fcr Finanztransaktionsuntersuchungen (Financial Intelligence Units, FIUs) sowie weitere zust\u00e4ndige Beh\u00f6rden in der EU zugreifen. Ziel ist erh\u00f6hte Transparenz, leichtere Erkennung verd\u00e4chtiger Finanzaktivit\u00e4ten, grenz\u00fcberschreitende Zusammenarbeit sowie st\u00e4rkerer Informationsaustausch zwischen den Mitgliedstaaten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Die wichtigsten regulatorischen Trends f\u00fcr 2025<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ein Gro\u00dfteil der aufsichtsrechtlichen Entwicklungen dieses Jahres iat auf das EU-Geldw\u00e4schepaket zur\u00fcckzuf\u00fchren. Die schrittweise Einf\u00fchrung der AMLA bildet hierbei einen neuen aufsichtsrechtlichen Rahmen f\u00fcr die Finanzinstitute.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wesentliche Entwicklungen:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Nichtfinanzinstitute im Fokus:<\/strong> Um die aufsichtsrechtlichen Herausforderungen des Jahres 2025 zu bew\u00e4ltigen, ben\u00f6tigen Finanzinstitute eine L\u00f6sung, die Compliance-Prozesse vereinheitlicht, k\u00fcnstliche Intelligenz f\u00fcr die Echtzeit\u00fcberwachung nutzt und die Beachtung komplexer, sich kontinuierlich \u00e4ndernder Vorschriften vereinfacht.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>KI in aufsichtsrechtlicher Technologie:<\/strong> Ab 2025 gelten strengere Vorschriften zur Pr\u00e4vention von Geldw\u00e4sche f\u00fcr die Immobilienbranche, den Handel mit Luxusg\u00fctern und Kunst sowie den Gl\u00fccksspielsektor. Auch Krypto-W\u00e4hrungen, dezentrale Finanzdienstleistungen (DeFi) und digitale Verm\u00f6genswerte sind von den neuen Regelungen betroffen. Besonders relevant ist die Travel Rule f\u00fcr grenz\u00fcberschreitende Krypto-Transaktionen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Verbesserte \u00dcberpr\u00fcfung der wirtschaftlichen Berechtigten:<\/strong> Die Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter mittels verl\u00e4sslicher Daten von Drittanbietern und die regelm\u00e4\u00dfige Aktualisierung der Angaben, gest\u00fctzt durch zentrale Register, werden zum Standard.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Zusammenarbeit bei der Regulierung:<\/strong> Aus dem EU-Geldw\u00e4schepaket ergeben sich einheitliche AML-Vorschriften, zentrale Register und eine verst\u00e4rkte grenz\u00fcberschreitende Zusammenarbeit. Auch die internationale Kooperation spielt eine entscheidende Rolle beim Verhindern von Finanzdelikten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Dynamische Sanktionsliste:<\/strong> Risikobasierte Echzeitsanktionspr\u00fcfung wird Standard, um die h\u00e4ufigen Aktualisierungen von Sanktionslisten infolge geopolitischer Ereignisse zu bew\u00e4ltigen. Finanzinstitute m\u00fcssen einen risikobasierten Ansatz verfolgen, um trotz strenger aufsichtsrechtlicher Vorgaben wie der EU-Verordnung zu Echtzeitzahlungen effizient arbeiten zu k\u00f6nnen.\u00a0\u00a0<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>eKYC und digitale IDs:<\/strong> F\u00fcr ein effizientes Kunden-Onboarding wird die digitale Identit\u00e4tspr\u00fcfung entscheidend. Infolgedessen entstehen weitere Leitlinien, die sich an eKYC-Standards orientieren und einen st\u00e4rkeren Schwerpunkt auf Datensicherheit und Ma\u00dfnahmen zur Betrugspr\u00e4vention legen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Einheitlicher Ansatz zur Betrugs<\/strong>&#8211;<strong> und Geldw\u00e4schepr\u00e4vention:<\/strong> Das \u00fcbergeordnete Leitmotiv des EU-Geldw\u00e4schepakets ist die Standardisierung und die Etablierung eines einheitlichen Ansatzes. Dieser Fokus erstreckt sich auch auf die st\u00e4rkere Verzahnung von Betrugs- und Geldw\u00e4schepr\u00e4vention und f\u00f6rdert so die ganzheitliche Verhinderung von Finanzdelikten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Unverzichtbare Werkzeuge f\u00fcr aufsichtsrechtliche Technologie 2025<\/strong>&nbsp;<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seitens der Aufsichtsbeh\u00f6rden gibr es deutliche Anst\u00f6\u00dfe, KI-basierte Technologiel\u00f6sungen einzuf\u00fchren, um die Compliance effizienter zu machen und f\u00fcr die Anpassungsf\u00e4higkeit an die seit 2025 geltenden Vorschriften zu sorgen. Dies sind die wichtigsten Instrumente, die Finanzinstitute ben\u00f6tigen:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>KI-gesteuerte \u00dcberwachung von Transaktionen bei der Geldw\u00e4schepr\u00e4vention:<\/strong> Aufsichtsbeh\u00f6rden halten Finanzinstitute nachdr\u00fccklich dazu an, KI-gesteuerte L\u00f6sungen einzusetzen, um Compliance-Prozesse effizienter zu machen und f\u00fcr die Anpassungsf\u00e4higkeit an aufsichtsrechtliche Entwicklungen des Jahrs 2025 zu sorgen.<\/li>\n\n\n\n<li>Zu den wichtigsten Instrumenten, die Finanzinstitute zur Beachtung kommender \u00c4nderungen ben\u00f6tigen, geh\u00f6ren:<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Automatisierung von Compliance-Aufgaben:<\/strong> Die Automatisierung von Aufgaben wie Onboarding, Sanktionspr\u00fcfung, Screening negativer Medienberichte, intelligenter Namensabgleich, Verwaltung von Arbeitslisten mit Auff\u00e4lligkeiten, Berichtserstellung sowie die Protokollierung von Wirtschaftspr\u00fcfungen wird verpflichtend, um Effizienz und Effektivit\u00e4t von Compliance-Prozessen zu verbessern.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Einheitliche Compliance-Plattformen:<\/strong> Da Betrugs- und Geldw\u00e4schepr\u00e4vention sich zusehends miteinander verzahnen, ben\u00f6tigen Unternehmen zentrale Systeme, die alle Compliance-Funktionen b\u00fcndeln und schnelle, fundierte Entscheidungen erm\u00f6glichen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Risikobasierter Ansatz:<\/strong> Finanzinstitute m\u00fcssen einen konsequent risikobasierten Compliance-Ansatz entwickeln und dynamische Risikobewertungen einsetzen, um Betrug und Geldw\u00e4sche im Augenblick ihres Entstehens zu erkennen und ihr Gesch\u00e4ft wirksam zu sch\u00fctzen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Automatisiertes Screening von negativen Medienberichten:<\/strong> Mit der zunehmenden Verbreitung von Echtzeittransaktionen m\u00fcssen Unternehmen negative Medienberichte nicht nur beim Onboarding und w\u00e4hrend des KYC-Prozesses screenen, sondern w\u00e4hrend der gesamten Kundenbeziehung. Hierzu brauchen sie eine dynamische, durch generative KI gesteuerte Automatisierung, die negative Medienberichte sofort erkennt und Warnungen ausl\u00f6st.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Fortgeschrittene Datenanalyse und Visualisierung:<\/strong> Compliance-Beauftragte ben\u00f6tigen nicht nur fortschrittliche Datenanalyse, Mustererkennung sowie pr\u00e4diktive Analyse, sondern auch intelligente Visualisierungswerkzeuge wie die Verkn\u00fcpfungsanalyse, die komplexe wirtschaftliche Netzwerke analysiert, Strukturen wirtschaftlich Berechtigter aufdeckt und schnelle Reaktion erm\u00f6glicht.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Verbesserte Sensibilit\u00e4t und Schulung:<\/strong> Die F\u00f6rderung einer starken Compliance-Kultur hat f\u00fcr Aufsichtsbeh\u00f6rden h\u00f6chste Priorit\u00e4t. F\u00fcr Unternehmen bedeutet dies, ihre Mitarbeitenden mit dem erforderlichen Wissen \u00fcber sich \u00e4ndernde Vorschriften und neuste Methoden der Finanzkriminalit\u00e4t sowie mit den F\u00e4higkeiten f\u00fcr den wirksamen Einsatz KI-gesteuerter L\u00f6sungen im Bereich aufsichtsrechtlicher Technologie auszustatten. Dieser doppelte Fokus verbessert die Produktivit\u00e4t und Ergebnisse der Compliance.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Mit Siron\u00aeOne in die Zunkunft<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Um die aufsichtsrechtlichen Herausforderungen anzugehen, ben\u00f6tigen Finanzinstitute eine L\u00f6sung, die Compliance-Prozesse vereinheitlicht, k\u00fcnstliche Intelligenz f\u00fcr die Echtzeit\u00fcberwachung nutzt und die Einhaltung komplexer, sich kontinuierlich \u00e4ndernder Vorschriften vereinfacht.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mit fortschrittlichen Datenanalysen und KI-gest\u00fctzten Entscheidungsprozessen deckt <a href=\"https:\/\/imtf.com\/siron-one\/\"><strong>Siron<sup>\u00ae<\/sup>One<\/strong><\/a> diese Anforderungen ab und sorgt daf\u00fcr, dass Unternehmen den aufsichtsrechtlichen Entwicklungen stets den entscheidenden Schritt voraus sind.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/imtf.com\/de\/ueber-uns\/kontakt\/\"><strong>Haben wir Ihr Interesse an einer Demo geweckt?<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:100px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"has-small-font-size wp-block-paragraph\">Quellen:<\/p>\n\n\n\n<ol id=\"block-743d2727-575e-4d72-83b9-25ae8830c807\" class=\"wp-block-list has-small-font-size\">\n<li><a href=\"https:\/\/finance.ec.europa.eu\/regulation-and-supervision\/consultations-0\/targeted-consultation-artificial-intelligence-financial-sector_en\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">https:\/\/finance.ec.europa.eu\/regulation-and-supervision\/consultations-0\/targeted-consultation-artificial-intelligence-financial-sector_en<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/finance.ec.europa.eu\/digital-finance\/crypto-assets_en\">https:\/\/finance.ec.europa.eu\/digital-finance\/crypto-assets_en<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.digital-operational-resilience-act.com\/\">https:\/\/www.digital-operational-resilience-act.com\/<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/finance.ec.europa.eu\/sustainable-finance\/disclosures\/sustainability-related-disclosure-financial-services-sector_en\">https:\/\/finance.ec.europa.eu\/sustainable-finance\/disclosures\/sustainability-related-disclosure-financial-services-sector_en<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.european-financial-data-space.com\/European_Single_Access_Point_(ESAP).html\">https:\/\/www.european-financial-data-space.com\/European_Single_Access_Point_(ESAP).html<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/anti-fraud.ec.europa.eu\/media-corner\/news\/olaf-investigations-find-over-eu12-billion-affected-fraud-and-irregularities-2024-06-18_en\">https:\/\/anti-fraud.ec.europa.eu\/media-corner\/news\/olaf-investigations-find-over-eu12-billion-affected-fraud-and-irregularities-2024-06-18_en<\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.interpol.int\/en\/News-and-Events\/News\/2024\/INTERPOL-Financial-Fraud-assessment-A-global-threat-boosted-by-technology\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">https:\/\/www.interpol.int\/en\/News-and-Events\/News\/2024\/INTERPOL-Financial-Fraud-assessment-A-global-threat-boosted-by-technology<\/a> \u202f&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/finance.ec.europa.eu\/financial-crime\/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism-overview_en\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">https:\/\/finance.ec.europa.eu\/financial-crime\/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism-overview_en<\/a>\u202f&nbsp;<br><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Kernaussagen: Mit dem \u00dcbergang von 2024 zu 2025 sahen sich Finanzinstitute mit einem sich rasant wandelnden aufsichtsrechtlichen Umfeld konfrontiert. 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