{"id":6014,"date":"2026-05-20T15:49:00","date_gmt":"2026-05-20T15:49:00","guid":{"rendered":"https:\/\/imtf.com\/?p=6014"},"modified":"2026-09-16T13:42:13","modified_gmt":"2026-09-16T13:42:13","slug":"powering-the-risk-based-approach-with-dynamic-risk-scoring-and-ai-driven-profiling","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/imtf.com\/de\/unkategorisiert\/powering-the-risk-based-approach-with-dynamic-risk-scoring-and-ai-driven-profiling\/","title":{"rendered":"Verbesserter risikobasierter Ansatz durch dynamische Risikobewertung und KI-gesteuertes Profiling"},"content":{"rendered":"\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:20px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h5 class=\"wp-block-heading\"><strong>Kernaussagen:<\/strong><\/h5>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-group is-vertical is-layout-flex wp-container-core-group-is-layout-4fc3f8e1 wp-block-group-is-layout-flex\">\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Der risikobasierte Ansatz (Risk-Based Approach, RBA) hat sich zum Goldstandard moderner Compliance entwickelt, weil er Ressourcen gezielt und effizient verteilt.&nbsp;&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Klassische regelbasierte Systeme sto\u00dfen angesichts der dynamischen Entwicklung der Finanzkriminalit\u00e4t zusehends an ihre Grenzen. Durch seine spontane Anpassungsf\u00e4higkeit sorgt der RBA f\u00fcr deutlich wirksamere Compliance.\u00a0<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Der risikobasierte Ansatz wird zusehends von internationalen Aufsichtsbeh\u00f6rden und Organisationen wie der EU, der FATF und FinCEN unterst\u00fctzt. Obwohl er hierdurch zu einem strategischen Wettbewerbsvorteil sowie zu einer aufsichtsrechtlichen Pflicht wird, haben viele Finanzinstitute weiterhin Probleme mit seiner vollst\u00e4ndigen Umsetzung.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Dynamische Risikobewertungen und verhaltensbasierte Analysen machen den RBA in der Praxis anwendbar. Sie sorgen f\u00fcr Echtzeitrisikobewertung und -Priorisierung f\u00fcr Kunden- und Transaktionsdaten.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Der \u00dcbergang vom regelbasierten zum risikobasierten Ansatz erfordert nicht allein die Einf\u00fchrung eines neuen Rahmenwerks, sondern vor allem eine datenbasierte und adaptive technologische Grundlage, die sich kontinuierlich an das Kundenverhalten und den wachsenden Regulierungsdruck anpasst.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Das KI-gesteuerte dynamische Risiko-Scoring sowie das verhaltensbasierte Profiling von Siron\u00aeOne machen den RBA operativ nutzbar: Unternehmen erkennen entstehende Risiken fr\u00fchzeitig und optimieren gezielt ihre Compliance-Prozesse.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Der risikobasierte Ansatz ist zum Standard f\u00fcr die Compliance von Finanzinstituten geworden. Er sorgt durch gezielte Allokation in Hochrisikobereichen daf\u00fcr, das diese neuen und sich \u00e4ndernden Bedrohungen durch Finanzkriminalit\u00e4t den entscheidenen Schritt voraus sind und es auch bleiben. Trotz breiter Unterst\u00fctzung durch die Aufsichtsbeh\u00f6rden haben jedoch viele Institute weiterhin Schwierigkeiten, diesen Ansatz umzusetzen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dieser Artikel beschreibt das Fundament eines wirksamen risikobasierten Ansatzes durch dynamische Risikobewertung und verhaltensbasiertes Profiling und wie <a href=\"https:\/\/imtf.com\/de\/siron-one\/\">Siron<sup>\u00ae<\/sup>One<\/a> dies durch KI-gesteuerte Compliance in der Praxis umsetzt.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Der risikobasierte Ansatz und warum er von Aufsichtsbeh\u00f6rden bef\u00fcrwortet wird<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0cm 0cm 8pt; line-height: 18.56px; font-size: 12pt; font-family: Aptos, sans-serif; font-weight: 400; white-space-collapse: collapse;\"><span lang=\"EN-US\"><\/span><\/p><\/h3>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Der risikobasierte Ansatz (<a href=\"https:\/\/imtf.com\/glossary\/#anchorlink__RiskBAppro\">Risk-Based Approach (RBA)<\/a> konzentriert sich anhand kontextbezogener Daten auf Risiken mit hoher Priorit\u00e4t und reduziert den Aufwand in Bereichen geringen Risikos. Hierdurch wenden sich Unternehmen von einheitlichen standardisierten Kontrollen ab und bedarfsgerechten, datenbasierten Entscheidungen zu. Dies st\u00e4rkt die Widerstandsf\u00e4higkeit gegen\u00fcber sich dynamisch \u00e4ndernden Finanzdelikten.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Regulierungsbeh\u00f6rden in diversen Rechtsordnungen bef\u00fcrworten den risikobasierten Ansatz immer nachdr\u00fccklicher. Sie erkennen dabei an, dass klassische regelbasierte Systeme h\u00e4ufig zu widerspr\u00fcchlichen Vorgaben, sich \u00fcberschneidenden Anforderungen, isolierten Prozessen und h\u00f6heren Compliance-Kosten f\u00fchren, ohne Risiken wirksam zu reduzieren.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>In ihren Leitlinien zur risikobasierten Aufsicht fordert die <strong>Europ\u00e4ische Bankenaufsichtsbeh\u00f6rde (EBA)<\/strong>, dass Aufsichtsressourcen im Verh\u00e4ltnis zum Grad des Geldw\u00e4sche- und Terrorismusfinanzierungsrisikos eingesetzt werden, das mit Kredit- und Finanzinstituten verbunden ist<em>.<strong><a href=\"https:\/\/www.fsb.org\/uploads\/P14112024.pdf\">\u00b9<\/a><\/strong><\/em><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Auch die <strong>Financial Action Task Force (FATF)<\/strong> unterstreicht dies in ihren Leitlinien und erkl\u00e4rt: &#8222;<em>Der risikobasierte Ansatz ist von zentraler Bedeutung f\u00fcr die wirksame Umsetzung der FATF-Empfehlungen<\/em>.&#8220;<strong><a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/en\/publications\/Fatfrecommendations\/Risk-based-approach-banking-sector.html\">\u00b2<\/a><\/strong>\u00a0<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Das <strong>Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)<\/strong> betont in seinem Vorschlag f\u00fcr ein modernisiertes Regelwerk ebenfalls die Bedeutung von Flexibilit\u00e4t: Durch Betonung risikobasierter AML\/CFT-Programme soll die vorgeschlagene Regelung einheitliche Standardans\u00e4tze bei der Bewertung von Kundenrisiken vermeiden.<strong><a href=\"https:\/\/www.fincen.gov\/news\/news-releases\/fincen-issues-proposed-rule-strengthen-and-modernize-financial-institutions\">\u00b3<\/a><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Funktion des risikobasierten Ansatz: dynamisches Profiling und Risikobewertung<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0cm 0cm 8pt; line-height: 18.56px; font-size: 12pt; font-family: Aptos, sans-serif; font-weight: 400; white-space-collapse: collapse;\"><span lang=\"EN-US\"><\/span><\/p><\/h3>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Obzwar die Aufsichtsbeh\u00f6rden die Grundprinzipien des risikobasierten Ansatzes schon seit Langem vertreten, sehen sich viele Finanzinstitute weiterhin mit der Schwierigkeit konfrontiert, sein volles Potenzial auszusch\u00f6pfen. Obwohl der RBA weithin als Standard gilt, k\u00f6nnen nur Institute mit besonders leistungsf\u00e4higen Systemen und Prozessen seine Anforderungen vollst\u00e4ndig erf\u00fcllen, denn der RBA erfordert nicht allein einen Wechsel des Rahmenwerks, sondern setzt fortschrittliche Funktionen voraus, die dymanisches Profiling der Kunden erm\u00f6glichen, Risiken segmentieren und Verhaltensmuster kontinuierlich bewerten. Vielen Instituten fehlen diese F\u00e4higkeiten noch immer.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Im Kern ging es beim RBA seit jeher darum, Kundenverhalten zu \u00fcberwachen und Risikobewertungen an sich \u00e4ndernde Muster anzupassen. Erst dynamisches Risiko-Scoring und verhaltensbasiertes Profiling machen den Ansatz jedoch in vollem Umfang wirksam, weil sie es Compliance-Teams erm\u00f6glichen, selbst geringf\u00fcgige \u00c4nderungen, Anomalien und neue Risiken zu erkennen, die klassische regelbasierte Systeme nicht erfassen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h5 class=\"wp-block-heading\"><strong><strong>So funktioniert es<\/strong><\/strong><\/h5>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Anders als regelbasierte Systemen, die auf Grundlage begrenzter, vordefinierter Daten, z.B. KYC- oder geografischer Information, statische Risikowerte vergeben, passt sich der risikobasierte Ansatz laufend an, indem er Verhalten dynamisch \u00fcberwacht und Risikobewertungen sofort aktualisiert. K\u00fcnstliche Intelligenz f\u00fcgt diesen Prozess eine weitere Analyseebene hinzu und verbessert die Risikoerkennung, indem sie komplexe Verhaltensweisen und Muster auswertet.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Anf\u00e4nglicher Risikowert:<\/strong> Zu Beginn der Kundenbeziehung wird auf Basis statischer Daten (KYC-Information oder geografischer Faktoren) ein erster Risikowert vergeben.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Dynamische Profilierung:<\/strong> KI teilt Kunden anhand ihres Verhaltens und ihrer Risikoprofile dynamisch in Vergleichsgruppen oder Cluster ein, die sich weiterentwickeln, sobald neue Verhaltensdaten erfasst werden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Kontinuierliche \u00dcberwachung: <\/strong>Wenn Kunden Transaktionen durchf\u00fchren, wird ihr Verhalten mit dem urspr\u00fcnglichen Risikowert und den Daten ihrer Vergleichsgruppe verglichen. Bei Abweichungen passt das System den Risikowert an und l\u00f6st Auff\u00e4lligkeiten aus.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Proaktive Auff\u00e4lligkeiten:<\/strong> Auff\u00e4lligkeiten werden aufgrund des aktualisierten Risikowerts priorisiert. Dadurch konzentrieren sich Compliance-Teams zuerst auf die risikoreichsten F\u00e4lle und verbessern ihre Effizienz sowie Reaktionsf\u00e4higkeit.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h5 class=\"wp-block-heading\"><strong>Risikobasierter Ansatz versus statische Risikobewertung<\/strong><\/h5>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"https:\/\/imtf.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Graph-RBA-3-1024x683.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-6042\" srcset=\"https:\/\/imtf.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Graph-RBA-3-1024x683.png 1024w, https:\/\/imtf.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Graph-RBA-3-300x200.png 300w, https:\/\/imtf.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Graph-RBA-3-768x512.png 768w, https:\/\/imtf.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Graph-RBA-3-1536x1024.png 1536w, https:\/\/imtf.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Graph-RBA-3.png 1800w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Regelbasierte Systeme k\u00f6nnen zwar formale Anforderungen erf\u00fcllen, lassen Finanzinstitute jedoch h\u00e4ufig unerkannten Risiken gegen\u00fcber ungesch\u00fctzt. In einem sich rasch \u00e4ndernden Umfeld sorgt nur ein dynamischer, risikobasierter Ansatz f\u00fcr die n\u00f6tige Flexibilit\u00e4t, Pr\u00e4zision und Erkenntnis, um neuen Risiken vorzubeugen.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Wie Siron\u00aeOne den risikobasierten Ansatz in der Praxis umsetzt<\/h3>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Der \u00dcbergang vom statisch-regelbasierten System zum risikobasierten Ansatz bedeutet nicht allein ein ge\u00e4ndertes Rahmenwerks, sondern vor allem eine Technologie, die Risikosignale dynamisch, also im Augenblick ihrer Entstehung, und kontinuierlich bewertet, sich an neue Entwicklungen anpasst und passende Ma\u00dfnahmen einleitet.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Siron\u00aeOne erm\u00f6glicht diese Transformation durch KI-gest\u00fctzte \u00dcberwachung, Risikobewertung und Automatisierung. Zu den wichtigsten Funktionen geh\u00f6ren:<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong>Dynamisches Risiko-Scoring<\/strong><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Siron\u00aeOne weist beim Onboarding einen kontextbezogenen Risikowert zu und analysiert Kundendaten, KYC-Information, geografische Faktoren und Gesch\u00e4ftsregeln. Wenn neue Verhaltensmuster, Transaktionen oder Kontextfaktoren auftreten, passt sich der Risikowert an.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong>Verhaltens-Profiling und Clustering<\/strong><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Kunden werden anhand ihrer Transaktionsmuster und ihres Risikoniveaus dynamischen Vergleichsgruppen zugeordnet, was eine Risikobewertung erm\u00f6glicht.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong>Erkennung von Abweichungen bei Entit\u00e4ten<\/strong><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Siron\u00aeOne \u00fcberwacht das Kundenverhalten kontinuierlich und vergibt einen Abweichungswert, der die \u00c4nderung des Risikos abbildet, wenn das Verhalten des Kunden signifikant von dem seiner Vergleichsgruppe abweicht.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong>Priorisierung von Auff\u00e4lligkeiten<\/strong><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Siron\u00aeOne nutzt einen Vorhersagewert (<a href=\"https:\/\/imtf.com\/glossary\/#anchorlink__APS\">Alert Prediction Score, APS)<\/a> um Auff\u00e4lligkeiten nach ihrer Relevanz zu priorisieren. <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong><a href=\"https:\/\/imtf.com\/glossary\/#anchorlink__PKYC\">Kontinuierliches KYC (pKYC)<\/a><\/strong><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Kundendaten werden kontinuierlich \u00fcberwacht und Risikowerte aufgrund neuer Verhaltensmuster und kontextueller Faktoren dynamisch aktualisiert.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong>Automatisierte erweiterte Sorgfaltspflicht (<a href=\"https:\/\/imtf.com\/glossary\/#anchorlink__EDD\">Enhanced Due Diligence, EDD)<\/a><\/strong>)<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aufgrund der durch pKYC aktualisierten Risikowerte l\u00f6st Siron\u00aeOne automatisch passende Ma\u00dfnahmen aus, etwa PEP-Pr\u00fcfungen oder einen Namensabgleich.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong>Einheitliche Datenbasis und intelligente Verwaltung von Dokumenten<\/strong><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">F\u00fcr die Compliance relevante Daten, z.B. Kundenprofile, Risikofaktoren, Gesch\u00e4ftsregeln und aufsichtsrechtliche Methoden, werden aus Konsistenzgr\u00fcnden in einer zentralen und verl\u00e4sslichen Datenquelle zusammengef\u00fchrt.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Siron\u00aeOne kombiniert fortschrittliche KI, maschinelles und tiefes Lernen, pr\u00e4diktive Analyse und generative KI zur kontinuierlichen \u00dcberwachung von Aktivit\u00e4ten, zum Erkennen von Anomalien und zur Echtzeitsaktualisierung der Risikoprofile. Durch Automatisierung zentraler Compliance-Funktionen macht Siron\u00aeOne den risikobasierten Ansatz skalierbar, effizient und im operativen Alltag umsetzbar.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:50px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\">Ein dynamisches Umfeld braucht dynamische Compliance<\/h4>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Der risikobasierte Ansatz ist nicht nur bew\u00e4hrte Praxis, sondern aufsichtsrechtlich geboten und zudem ein strategischer Vorteil. Mit Siron\u00aeOne entwickeln Finanzinstitute ihre Compliance vom reinen Kostenfaktor zum strategischen Wegbereiter f\u00fcr intelligentere und schnellere Entscheidungen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Buchen Sie eine Demo, wenn Sie genauer wissen wollen, wie Siron\u00aeOne den risikobasierten Ansatz in der Praxis umsetzt.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:25px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-buttons is-layout-flex wp-block-buttons-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-button\"><a class=\"wp-block-button__link wp-element-button\" href=\"https:\/\/share-eu1.hsforms.com\/1n3FJKtxmRDybgjUeQDkOIAg3xno\">Demo buchen<\/a><\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div style=\"height:100px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p class=\"has-small-font-size wp-block-paragraph\">Sources:<\/p>\n\n\n\n<ol id=\"block-743d2727-575e-4d72-83b9-25ae8830c807\" class=\"wp-block-list has-small-font-size\">\n<li><a href=\"https:\/\/www.eba.europa.eu\/legacy\/regulation-and-policy\/regulatory-activities\/anti-money-laundering-and-countering-financing\/guidelines-on-risk-based-supervision\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">https:\/\/www.eba.europa.eu\/legacy\/regulation-and-policy\/regulatory-activities\/anti-money-laundering-and-countering-financing\/guidelines-on-risk-based-supervision<\/a>&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/en\/publications\/Fatfrecommendations\/Risk-based-approach-banking-sector.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">https:\/\/www.fatf-gafi.org\/en\/publications\/Fatfrecommendations\/Risk-based-approach-banking-sector.html<\/a>&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.fincen.gov\/news\/news-releases\/fincen-issues-proposed-rule-strengthen-and-modernize-financial-institutions\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">https:\/\/www.fincen.gov\/news\/news-releases\/fincen-issues-proposed-rule-strengthen-and-modernize-financial-institutions<\/a>&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.afponline.org\/training-resources\/resources\/articles\/Details\/7-steps-to-an-effective-risk-management-process\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">https:\/\/www.afponline.org\/training-resources\/resources\/articles\/Details\/7-steps-to-an-effective-risk-management-process<\/a>&nbsp;&nbsp;&nbsp;<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Kernaussagen: Der risikobasierte Ansatz ist zum Standard f\u00fcr die Compliance von Finanzinstituten geworden. 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