KYC bancaire privée basé sur les risques de premier ordre pour une expérience client fluide
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KYC bancaire privée numérique et convivial qui s'adapte aux processus d'intégration complexes, simplifie l'ouverture de compte et guide le parcours client pour les clients de grande valeur.
Défis
Simplifiez l'intégration KYC complexe et la vérification de la clientèle dans la banque privée
Siron®One vous aide à établir et à maintenir des relations privilégiées avec des personnes fortunées (HNWI) grâce à une intégration personnalisable, des vérifications tierces simplifiées et une KYC continue basée sur les risques.
Automatisez et personnalisez les processus d'intégration complexes dans la banque privée
L’intégration en banque privée est complexe et chronophage, et varie d’un client à l’autre. Siron®One personnalise l’intégration pour les clients HNWI en automatisant la gestion documentaire de bout en bout, les vérifications tierces et les contrôles de conformité depuis une seule interface.
Gérez facilement les changements dans les profils de risque des clients
Les profils de risque des clients HNWI peuvent changer brusquement, retardant les affaires et nuisant à l’expérience client. Siron®One, grâce à une gestion continue du cycle de vie, suit les changements dans les profils de risque avec une KYC continue, des médias défavorables et une diligence raisonnable renforcée basée sur les événements.
Conformez-vous de manière fiable aux changements réglementaires et aux sanctions
Les réglementations de conformité et les sanctions économiques changent constamment d’une juridiction à l’autre. Siron®One permet une conformité réglementaire efficace à travers les juridictions, réduisant les coûts opérationnels et les risques pour la réputation.
La conformité comme élément intégral d'une expérience client réussie pour les clients de grande valeur
Siron®One crée un profil de risque complet en intégrant les données tierces et KYC, en établissant les sources de fonds, les propriétaires bénéficiaires, les entités liées, les objectifs de la relation, les contrats et les juridictions, pour vous aider à atteindre vos objectifs commerciaux et à établir la confiance dès la phase d’intégration.
Construire des cadres de conformité flexibles avec modularité
Notre solution augmentée par l'IA identifie et signale avec précision les activités suspectes liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme, garantissant ainsi la conformité avec la réglementation en vigueur.
Notre solution
Gestion du cycle de vie client de bout en bout pour la banque privée
Siron®One aide à gérer les politiques, procédures et réglementations variées pour les clients de banque privée avec différents niveaux de risque, y compris les clients exposés dans les médias ou les PEP. Il détecte automatiquement les changements dans les profils de risque, prévient les activités suspectes et veille à ce que l'activité des comptes corresponde aux informations de référence.
Intégration KYC et dépistage des médias défavorables
Siron®One est un outil primé avec un historique éprouvé de simplification de la diligence raisonnable et de rationalisation des processus d’intégration internes dans la banque privée.
KYC continue et gestion du cycle de vie client (CLM)
Siron®One crée des profils de risque client lors de l’intégration, et effectue des vérifications pKYC, des contrôles des médias défavorables et une diligence raisonnable renforcée en cas de changements dans les profils de risque tout au long du cycle de vie client.
Surveillance des transactions AML
Siron®One automatise la surveillance des transactions en utilisant des technologies d’IA et de RPA pour garantir une détection précise et en temps réel des crimes financiers, améliorer le profilage des clients et optimiser la gestion des alertes.
Dépistage des sanctions
Siron®One vérifie automatiquement les transactions par rapport aux listes des organismes de sanctions du monde entier, y compris l’ONU, l’OFAC, le Trésor britannique, le Bureau de la mise en œuvre des sanctions financières (OFSI) et le Service européen pour l’action extérieure.
Détection de fraude
Les capacités d’apprentissage automatique de Siron®One peuvent analyser des volumes de données transactionnelles, détecter des motifs presque indétectables, surveiller et évaluer les alertes, et prévenir les crimes financiers émergents en temps réel.
Conformité fiscale
Siron®One répond aux réglementations fiscales FATCA et CRS et aide à se conformer à toutes les réglementations fiscales locales, étatiques, nationales et internationales applicables à votre institution financière.
IMTF a permis aux principales institutions de banque privée dans le monde entier de gérer leurs opérations de conformité.
Rationalisation des processus d'intégration, KYC et AML
La solution KYC et d'intégration client de Siron®One a un historique de réduction du temps de traitement de 40 %, entraînant une amélioration de l'expérience client et de la fidélité.
La plateforme de conformité la plus innovante
Siron®One propose une solution de conformité complète tout au long du cycle de vie client, avec une technologie de pointe et une approche axée sur l'IA. Elle est flexible et modulaire, utilise une approche sans code et se connecte facilement à tout logiciel existant.
Expertise et excellence en service d'IMTF
Les 35 ans d'expérience d'IMTF dans le déploiement de logiciels de pointe et les 20 ans dans la technologie de conformité pour les principales banques privées apportent une valeur ajoutée inimitable à votre organisation. Avec IMTF, vous pouvez être assuré d'un guide stratégique tout au long de votre parcours de conformité, d'un service client disponible 24h/24 et 7j/7, et du meilleur logiciel de conformité adapté à votre organisation.
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