Détecter le blanchiment d'argent et la criminalité financière en temps réel
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Les capacités AML en temps réel de Siron®One vous permettent d’agir immédiatement face aux activités suspectes en fournissant le contexte nécessaire à une prise de décision rapide et éclairée.
Les enjeux
Les défis de la détection de la criminalité financière en temps réel
Pour lutter plus efficacement contre la criminalité financière et limiter les pertes, les sanctions réglementaires et les atteintes à leur réputation, les institutions financières doivent adopter une approche plus proactive pour détecter les comportements illicites. Cette évolution est devenue indispensable : au cours de la dernière décennie, les flux financiers se sont considérablement accélérés, tout comme les méthodes employées par les criminels.
Maîtrisez les risques liés aux transactions numériques instantanées
Les consommateurs du monde entier adoptent rapidement les paiements instantanés. Selon certaines projections, le marché mondial pourrait connaître une croissance annuelle supérieure à 30 % jusqu’en 2030. Cette évolution rend indispensable une approche globale fondée sur les risques et capable de détecter immédiatement les activités suspectes. Sa mise en œuvre reste toutefois complexe et exigeante sur les plans technologique et opérationnel
Faites face à l’accélération de la criminalité financière
L’augmentation du volume et de la vitesse des transactions offre aux criminels de nouvelles possibilités d’exploiter les systèmes financiers. Détecter et gérer les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme dès qu’ils apparaissent, tout en anticipant les menaces émergentes, reste complexe, mobilise des ressources importantes et peut être source d’erreurs.
Maîtrisez la complexité d’un dispositif de conformité en temps réel
Assurer le fonctionnement continu d’un dispositif de conformité, 24 h/24 et 7 j/7, représente un défi majeur. Les systèmes existants ne sont souvent pas conçus pour traiter les données contextuelles nécessaires à une surveillance en temps réel. Sans une intégration complète des sources de données et une centralisation des informations provenant de différents systèmes, les équipes peinent à obtenir la vision globale nécessaire pour prendre des décisions rapides et éclairées.
Surmontez les contraintes opérationnelles
La surveillance des transactions en temps réel, le traitement des alertes et la production de rapports mobilisent des ressources importantes et peuvent s’avérer coûteux et chronophages. L’absence de mécanismes efficaces pour hiérarchiser, clôturer ou mettre en attente les alertes accentue également les goulots d’étranglement et alourdit la charge de travail des équipes de conformité.
Détectez les nouvelles typologies de criminalité financière en temps réel
Identifier les schémas émergents de blanchiment de capitaux et de fraude exige une surveillance et une analyse continues, ainsi qu’un reporting régulier. Réalisées manuellement, ces tâches sont particulièrement complexes, coûteuses et sujettes aux erreurs, ce qui accroît les risques pour l’organisation.
IMTF recognised as one of the Global Top 10 Leaders in Financial Crime Prevention by Chartis
Nos solutions
Prévenez la criminalité financière en temps réel grâce l'approche intégrée de Siron®One
Siron®One réunit les différentes sources de données, décloisonne les systèmes et fournit les informations contextuelles nécessaires à une prise de décision rapide et éclairée. La plateforme associe une évaluation dynamique des risques à une surveillance des transactions fondée sur les risques. Grâce à des capacités d’analyse avancées, Siron®One hiérarchise les alertes et optimise leur gestion afin que les équipes de conformité puissent se concentrer sur les risques les plus critiques.
Une gestion intégrée des données au sein d’une plateforme centralisée
Le système intelligent de gestion des données de Siron®One décloisonne, collecte et intègre les informations provenant de multiples sources. Il combine les données KYC avec des données dynamiques, telles que l’historique des transactions, les scores de risque, les médias négatifs ainsi que les listes de personnes politiquement exposées (PPE) et de sanctions. Cette vision unifiée et contextualisée des données permet de mieux comprendre les risques et de prendre des décisions plus rapides et plus éclairées.
Évaluation dynamique des risques
Siron®One combine les données internes et externes, les informations KYC et les analyses comportementales afin de calculer en temps réel un score de risque complet et contextualisé. Cette évaluation dynamique améliore la qualification et la hiérarchisation des alertes, permettant aux équipes de se concentrer sur les risques prioritaires.
Une surveillance des transactions basée sur les risques
Siron®One combine le regroupement comportemental des entités, le score de déviation, le scoring prédictif des alertes, le filtrage intelligent des noms et l’analyse des réseaux économiques. Ces capacités permettent d’identifier les transactions nécessitant une surveillance immédiate et celles pouvant faire l’objet d’un examen après leur exécution. Les contrôles sont ainsi adaptés au niveau de risque et les ressources concentrées sur les opérations les plus sensibles.
Des règles métier configurables pour simplifier les workflows
Siron®One permet de définir et de modifier les règles métier, de configurer les seuils de détection et d’automatiser le traitement des alertes en fonction des scores de risque. Selon les facteurs de risque prédéfinis, la plateforme peut hiérarchiser les alertes ou les mettre temporairement en attente, afin de concentrer la surveillance en temps réel sur les cas prioritaires.
Workflows configurables et gestion collaborative des dossiers
Grâce à son module de workflow hautement configurable, Siron®One simplifie la gestion et l’investigation des transactions signalées. La plateforme permet aux équipes de collaborer efficacement, de coordonner les différentes étapes du traitement et d’assurer un suivi complet de chaque dossier.
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