Simplifiez la conformité AML/CFT et combattez le blanchiment d'argent basé sur le commerce dans le financement du commerce
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Le blanchiment d'argent basé sur le commerce est l'une des formes les plus complexes de blanchiment d'argent, exploitant les complexités du commerce international pour rester non détecté. La plateforme complète de lutte contre la criminalité financière Siron®One fournit aux institutions financières une automatisation alimentée par l'IA, une surveillance et un dépistage continus, ainsi que des analyses prédictives pour détecter et combattre efficacement le TBML.
Défis
Détectez facilement les schémas complexes de blanchiment d'argent et réduisez les risques de TBML
Siron®One intègre parfaitement le KYC perpétuel, le suivi AML en temps réel, le filtrage des sanctions et des noms, l'analyse des liens et la gestion des documents pour offrir une solution automatisée et efficace au TBML, réduisant les risques tout en améliorant l'expérience client.
Automatisez l'intégration et construisez un profil de risque à 360 degrés de vos partenaires commerciaux
L’intégration complète, la diligence raisonnable basée sur le risque et le KYB tiers pour le financement du commerce sont des processus longs, complexes et gourmands en ressources, qui nécessitent également le dépistage de toutes les parties prenantes contre les listes PEP publiques et privées, les sanctions et les listes de surveillance, ainsi que la détermination des réseaux économiques et des structures d’entreprise complexes.
Réduisez les processus manuels coûteux et automatisez la gestion des documents
La visibilité limitée des documents tiers, le manque de transparence dans les processus commerciaux, les erreurs manuelles et la paperasse étendue augmentent les risques de TBML. Par conséquent, la diligence raisonnable en matière de TBML implique des processus longs tels que le KYB et l’intégration, le dépistage de toutes les parties contre les listes de sanctions, la vérification des marchandises contre les listes de double usage, et la vérification de toutes les étiquettes et données.
Naviguez dans les réglementations commerciales transfrontalières et suivez l'évolution des escroqueries TBML
L’émergence de nouveaux risques de TBML et le manque de normalisation des réglementations commerciales et des exigences documentaires à travers les industries, les canaux et les juridictions rendent la conformité commerciale difficile. Les agents de conformité doivent déterminer la source des fonds, les bénéficiaires effectifs, les données sur les transactions passées et les informations de suivi des navires. De plus, ils doivent suivre les changements d’informations tout au long de la relation, rendant l’ensemble du processus incroyablement éprouvant.
Accélérez les vérifications commerciales et atténuez les risques de TBML
Les vérifications commerciales manuelles et un écosystème de financement du commerce complexe sont la formule gagnante pour le blanchiment d’argent basé sur le commerce. De plus, les agents de conformité doivent détecter les motifs anormaux et signaler les activités suspectes tout en appliquant des mesures AML continues.
Gestion et enquêtes efficaces des risques de TBML
Le volume énorme de données et la complexité du commerce rendent l’investigation et l’atténuation des risques de TBML difficiles. Le processus inclut également la prise en compte des scénarios futurs de type « que se passerait-il si » et l’établissement de règles commerciales pertinentes pour atténuer les risques futurs, la création d’un audit trail complet de toutes les transactions pour des enquêtes efficaces, et l’envoi en temps opportun des rapports réglementaires.
Construire des cadres de conformité flexibles avec modularité
Notre solution augmentée par l'IA identifie et signale avec précision les activités suspectes liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme, garantissant ainsi la conformité avec la réglementation en vigueur.
Notre solution
Prévenez le blanchiment d'argent basé sur le commerce avec une plateforme de conformité alimentée par l'IA de bout en bout
Siron®One atténue les risques de TBML dans l’écosystème de financement du commerce en automatisant la diligence raisonnable des tiers, la gestion des documents, le suivi des navires et la surveillance des transactions AML. En utilisant l’IA, l’apprentissage automatique et l’automatisation des processus robotiques, il évalue dynamiquement les profils de risque, détecte les anomalies, découvre les bénéficiaires effectifs ultimes et identifie les nouvelles infractions financières. Cette approche complète simplifie les flux de travail, réduit les interventions manuelles et les coûts, et garantit une prise de décision rapide et éclairée grâce à une gestion centralisée des alertes et des cas.
Automatisation, IA et analyses avancées pour une diligence raisonnable efficace des tiers
Siron®One automatise l’intégration des tiers, le dépistage des noms, les listes de biens à double usage, les listes de sanctions et le dépistage des PEP. Il déclenche une diligence raisonnable continue basée sur le risque et un KYB en cours pour réévaluer dynamiquement les profils de risque. Siron®One surveille également en continu les modifications des contrats et des paiements pour minimiser les efforts manuels.
Gestion des données et des documents simplifiée pour automatiser les flux de travail TBML
La gestion des documents et la reconnaissance optique de caractères (OCR) de Siron®One capturent dynamiquement les données pertinentes de tous les documents de financement du commerce, des KYC aux factures, les vérifient et les classent dans des dossiers, et signalent les incohérences ou les informations manquantes pour une vue à 360 degrés du client, une plus grande précision et un meilleur contexte.
Surveillance continue des transactions AML
L’IA et l’apprentissage automatique de Siron®One surveillent et analysent toutes les données de transaction en quasi temps réel pour détecter les motifs et anomalies suspects. Il génère des alertes, en les priorisant par score de risque, pour permettre une action rapide et le blocage des transactions.
Bénéficiaire effectif ultime et analyse des réseaux
Siron®One utilise l’analyse de lien avancée basée sur l’apprentissage automatique et le dépistage intelligent des noms pour comprendre les structures d’entreprise complexes, découvrir les relations cachées, détecter les bénéficiaires effectifs ultimes et les représenter visuellement dans Smart View du Case Manager pour un accès rapide.
Apprentissage prédictif pour détecter de nouveaux motifs
Grâce à la surveillance, à l’analyse et au reporting constants des données pré- et post-transaction, l’apprentissage automatique et les analyses prédictives de Siron®One apprennent à détecter rapidement de nouveaux motifs et anomalies pour identifier les nouvelles escroqueries TBML. Siron®One utilise également les données post-transaction pour exécuter divers scénarios AML pour la surveillance des transactions, générant ainsi des alertes encore plus précises à long terme.
Gestion des alertes et des cas
La gestion des alertes et des cas de Siron®One centralise toutes les données commerciales, l’historique des clients et des transactions, ainsi que les alertes basées sur la priorité, pour un accès facile, une compréhension contextuelle et une prise de décision rapide.
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