Trois tendances clés – le contournement des sanctions, le blanchiment d’argent basé sur le commerce et l’utilisation des crypto-monnaies – sont en train de remodeler le secteur.
Explorez l’évolution du paysage de la conformité en matière de criminalité financière grâce aux enseignements de notre dernier article. Sebastian Hetzler, codirecteur général, et notre partenaire sud-africain, Bateleur, expliquent comment les institutions financières tirent parti de l’intégration de l’IA pour relever efficacement ces défis.
« Le contournement des sanctions peut se faire par le biais de nouvelles sociétés écrans ou en détournant les transactions par le biais d’autres pays qui appliquent des régimes de sanctions moins rigides. Pour comprendre l’évasion des sanctions, les IF doivent approfondir les données, en englobant toutes les informations KYC collectées au cours du processus d’intégration, y compris les différentes structures d’entreprise, les sociétés mères et les bénéficiaires effectifs ultimes. Elles doivent appliquer une approche multidimensionnelle à l’analyse des données, permettant une compréhension globale du comportement passé des clients, des changements de comportement et de la nature de leurs activités. Pour obtenir cette vision holistique des clients, les banques doivent décloisonner et intégrer les données.
Plongez dans les informations détaillées fournies dans l’article article en ligne.
