Ausgezeichnetes risikobasiertes KYC für das private Bankwesen und eine perfekte Kundenerfahrung
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Benutzerfreundliche KYC für digitales privates Bankwesen, das sich an die komplexen Onboarding-Prozesse anpasst, die Kontoeröffnung rationalisiert und die Kundenerfahrung für vermögende Kunden optimiert.
Herausforderungen
Vereinfachung des komplexen KYC-Onboardings und der Sorgfaltspflichten für das private Bankwesen
Siron®One unterstützt Sie beim Aufbau und der Pflege privilegierter Beziehungen zu vermögenden Privatpersonen (HNWI) durch anpassbares Onboarding, einfache Verifizierung durch Dritte und risikobasierte kontinuierliche KYC.
Automatisieren und Anpassen komplexer Onboarding-Prozesse für das private Bankwesen
Das Onboarding im Privatbankensektor ist komplex und zeitaufwändig und unterscheidet sich von Kunde zu Kunde. Siron®One passt die Kundenannahme für vermögende Privatkunden an, indem es Dokumentationsverwaltung, Verifizierung durch Dritte und Compliance-Prüfungen mittels einer einzigen Schnittstelle automatisiert.
Müheloses Verwalten von Änderungen der Kundenrisikoprofile
Die Risikoprofile von vermögenden Privatkunden können sich plötzlich ändern, was das Geschäft verzögert und die Kundenerfahrung beeinträchtigt. Mit kontinuierlicher KYC verfolgt Siron®One Änderungen des Risikoprofils aufgrund negativer Medienberichte und löst erweiterte Sorgfaltspflichten aufgrund bestimmter Ereignisse aus.
Verlässliche Compliance bei gesetzlichen Änderungen und Sanktionen
Trotz stetiger Änderungen der Compliance-Vorschriften und Wirtschaftssanktionen in vielen Ländern sorgt Siron®One für effektive Compliance mit aufsichtsrechtlichen Auflagen der verschiedenen Jurisdiktionen und reduziert so Betriebskosten und Reputationsrisiken.
Compliance als wesentlicher Bestandteil gelungener und qualitativer Kundenerfahrung
Siron®One erstellt ein umfassendes Risikoprofil durch Integration von Drittanbieter- und KYC-Daten, das Ermitteln von Geldquellen, wirtschaftlich Berechtigten, verbundenen Unternehmen, Beziehungszwecken, Vertragsvereinbarungen und Gerichtsbarkeiten, um Geschäftsziele zu adressieren und schon beim Onboarding Vertrauen aufzubauen.
Doppelte Führungsposition für IMTF in Chartis Watchlist Screening und Adverse Media Monitoring RiskTech Quadrant®.
Unsere ML-unterstützte Lösung identifiziert und meldet verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung genau und gewährleistet die Einhaltung der aktuellen Vorschriften.
Die Lösung
Durchgängige Verwaltung der Kundenbeziehung für den Privatbankensektor
Siron®One hilft beim Verwalten unterschiedlicher Richtlinien, Verfahren und Vorschriften für Privatbankkunden mit variablen Risikostufen, z.B. durch Medien exponierte Kunden oder PEPs. Die Software erkennt automatisch Änderungen im Risikoprofil, verhindert verdächtige Aktivitäten und stellt sicher, dass die Kontobewegungen mit der Basisinformation übereinstimmen.
KYC-Kundenannahme und das Screening von negativen Medienberichten
Das preisgekrönte Siron®One vereinfacht nachweislich Sorgfaltspflichten und rationalisiert interne Onboarding-Prozesse im privaten Banksektor.
Kontinuierliche KYC und CLM
Beim Onboarding erzeugt Siron®One Risikoprofile der Kunden, führt während der Dauer der Geschäftsbeziehung pKYC aus, scannt negative Medienberichte und löst bei Änderung der Risikoprofile erweiterte Sorgfaltspflichten aus.
AML-Transaktionsüberwachung
Siron®One automatisiert die Transaktionsüberwachung mittels KI- und RPA-Technologie, um Finanzdelikte in Echtzeit zu erkennen, das Kundenprofil zu verbessern und das Aufälligkeits-Management zu optimieren.
Screening von Sanktionen
Siron®One gleicht Transaktionen automatisch mit Listen von internationalen Sanktionsbehörden ab, z.B. UN, OFAC, HM Treasury, Office for Financial Sanctions Implementation (OFSI) sowie EU External Action Service.
Betrugserkennung
Die maschinellen Lernfunktionen von Siron®One können große Mengen an Transaktionsdaten in Echtzeit analysieren, nahezu unerkennbare Muster finden, Auffälligkeiten überwachen und bewerten sowie sich abzeichnenden Finanzdelikten zuvorkommen.
Steuer-Compliance
Siron®One erfüllt die FATCA- und CRS-Steuervorschriften und sorgt für die Beachtung aller lokalen, staatlichen, nationalen und internationalen Steuervorschriften, die für Ihr Finanzinstitut gelten.
IMTF versetzt führende internationale Privatbankinstitute in die Lage versetzt, ihre Compliance-Aufgaben zu meistern.
Rationalisierung von Onboarding-, KYC- und AML-Prozessen
KYC- und Kundenannahme in Siron®One reduziert die Bearbeitungszeit nachweislich um 40% und verbessert die Kundenerfahrung und -treue.
Die innovativste Compliance-Plattform
Siron®One bietet eine umfassende Compliance-Lösung für die Dauer der Kundenbeziehung, mit modernster Technologie und einem KI-Ansatz. Siron®One ist flexibel und modular, kann ohne Kodierungskenntnisse bedient werden und lässt sich problemlos mit jeder Software verbinden.
IMTF-Expertise und hervorragender Service
IMTF bietet über 35 Jahre Erfahrung in der Bereitstellung modernster Software und über 20 Jahre bei der Compliance-Technologie für führende Privatbanken und somit einen exklusiven Mehrwert für Ihr Unternehmen. Mit IMTF sind sie strategisch in punkto Compliance abgesichert, profitieren vom rund um die Uhr verfügbaren Kundenservice sowie von der besten auf Ihr Unternehmen zugeschnittenen Compliance-Software.
Einblicke
