Screening von Transaktion auf Sanktionsverstöße für die Compliance mit internationalen Auflagen
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Siron®One gleicht alle Listen sofort mit Transaktions- und Sanktionsverstößen ab und sorgt für die Beachtung der Vorschriften, selbst in Regionen, gegen die Wirtschaftssanktionen verhängt wurden.
Herausforderungen
Überblick über die Sanktionsentwicklung behalten und das Umgehen von Sanktionen verhindern
Geld bewegt sich schneller als je zuvor und ebenso rasch ändern sich auch die Sanktionen. Um Unternehmen zu schützen, braucht es eine Lösung, die mit den neuesten Entwicklungen Schritt hält. Siron®One prüft Transaktionen in Echtzeit auf Sanktionsverstöße und stellt so sicher, dass Sie betrügerischen Akteuren und sich ändernden Vorschriften stets den entscheidenden Schritt voraus sind.
Sichere Sofortzahlungen und Überwachung von Sanktionen in Echtzeit
Das Prüfen sämtlicher Transaktionen in Echtzeit anhand aller internen oder externen Listen, Geschäftsregeln und Schwellenwerte ist eine Mammutaufgabe.
Automatisiertes Screening für mehr Effizienz und Genauigkeit
Das Beachten der Anforderungen für das Sanktions-Screening ist komplex und kostspielig, bindet Ressourcen und lenkt von wichtigeren und dringenden Compliance-Aufgaben ab.
Schutz des Handels bei grenzüberschreitenden Operationen
Grenzüberschreitende Handelsgeschäfte, insbesondere in Regionen, gegen die Wirtschaftssanktionen verhängt wurden, stellen ebenso ein Risiko für Finanzkriminalität dar wie die Verletzung der lokalen Rechtsprechung.
Vorab-Screening für die Versicherungsbranche
Versicherungsanbieter, insbesondere solche, die mit Hochrisikoprodukten wie Barwert-Lebensversicherungen und Rentenversicherungen handeln, müssen strenge Verfahren implementieren, um den Sanktionsstatus der Transaktionsparteien vor der Genehmigung zu prüfen. Dies schließt den Abgleich mit globalen Sanktionslisten, PEPs und Watchlists ein.
IMTF wird im Chartis RiskTech Quadrant® als Kategorieführer für Namens- und Transaktionsprüfung genannt
Unsere durch maschinelles Lernen unterstützte Lösung identifiziert und meldet verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung genau und gewährleistet die Einhaltung der aktuellen Vorschriften.
Die Lösung
Software zur durchgängigen Prüfung von Transaktionen auf Sanktionen
Mit Business Rules der neuen Generation und einer Matching-Engine mit mehreren Algorithmen, die optimale Erkennung und die geringstmögliche Rate von falsch-positiven Treffern garantiert, stellt Siron®One sicher, dass alle Transaktionen ordnungsgemäß auf Sanktionen und andere aufsichtsrechtliche Risiken geprüft und mit Watchlists abgeglichen werden.
Sanktions-Screening in Echtzeit
In Übereinstimmung mit den neusten FATF-Empfehlungen gleicht das Echtzeit-Screening SWIFT-, SEPA- und anderen Zahlungen mit mehreren Watchlists ab (z.B. OFAC, BoE, UN oder World-Check).
Automatisiertes Screening und Überwachung
Siron®One nutzt RPA zur Automatisierung der Prüfung und Verarbeitung der Auffälligkeiten sowie zur Analyse großer Datenmengen, zum Abgleich mit den erforderlichen Sanktionslisten, zur Einbeziehung von PEPs und zum Erzeugen und Priorisieren von Auffälligkeiten anhand definierter Geschäftsregeln.
Erweiterte Wire-Stripping-Erkennung
Siron®One kann BIC, Kontonummern und Namen von Absender/Empfänger identifizieren sowie Daten aus blockierten Nachrichten dekodieren und analysieren, um Wire-Stripping und andere Versuche der Sanktionsumgehung zu erkennen.
Dashboard und Prüfpfade
Siron®One verfolgt alle Maßnahmen im Zusammenhang mit einer Auffälligkeit und erstellt umfangreiche Berichte, mit deren Hilfe sich die Effektivität des Screenings und der begleitenden Untersuchungen beurteilen lassen.
Fallbearbeitung
Die beim Transaktions-Screening ausgelösten Auffälligkeiten werden bewertet und an die Fallbearbeitung weitergeleitet. Durch Geschäftsregeln können diese automatisch geschlossen werden, sodass sich der Fokus auf höher priorisierte Auffälligkeiten konzentriert.
Einblicke
