Branchenführend beim Onboarding und Management von Firmenkunden über die gesamte Dauer der Geschäftsbeziehung
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Kurshalten im Meer komplexer Vorschriften aus verschiedensten Jurisdiktionen und Glättung der AML- und KYC-Prozesse für Firmenkunden durch dynamische Risikobewertung und kontinuierliche Überwachung.
Herausforderungen
Firmenkunden-Compliance von der Belastung zur Wachstumschance
Senken der Gesamtkosten der Kundenakquise, Erhöhen des direkten Einflusses auf das Geschäft und Ausschöpfen des vollen Potenzials während der Dauer der Kundenbeziehung – mit Siron®One, der umfassenden Lösung für Onboarding und das Management von Firmenkunden.
Onboarding und Kundenerlebnis für Firmenkunden optimieren
Siron®One erleichtert das Onboarding von Firmenkunden durch optimierte digitale Prozesse, risikobasierte Sorgfaltsprüfungen und Verifizierungen durch Dritte und verkürzt die Kundenannahme erheblich.
Dezidierte Sicht auf Mandanten auf Basis ultimativer Daten
Unterschiedliche Quellen und schlechte Qualität der Kundendaten erschweren einen vollständigen Überblick und beeinflussen die Risikobewertung. Die Verwaltung von Dokumenten in Siron®One organisiert alle Dateien und sämtliche Information in Ordnern, verarbeitet, nutzt und verwaltet sie gemeinsam, um eine einzige ultimative Datenquelle für bessere Einblicke und schnellere Entscheidungen zu schaffen.
Komplexe Unternehmensstrukturen und Eigentumsverhältnisse verstehen
Komplexe Unternehmensstrukturen erschweren das Ermitteln der letztlich wirtschaftlich Berechtigten (UBOs). Siron®One Link-Analyse entwirrt komplexe Aktionärsstrukturen und identifiziert Personen oder Unternehmen, die unmittelbar oder mittelbar Eigentümer sind oder beherrschenden Einfluss ausüben und führt die passenden Überprüfungen durch.
Management der Kundenbeziehung solange sie dauert: mit kontinuierlicher und dynamischer KYC
Änderungen in Kundenprofilen oder Vertragsvereinbarungen bringen Risiken wie Chancen mit sich. Der Editor für Business Rules in Siron®One definiert dynamische Kontrollen, um Änderungen in den Risikoprofilen zu verwalten und löst kontinuierliche durch Ereignis getriebene KYC aus, sobald Schwellenwerte überschritten werden.
Minimieren von Risiken in Unternehmensnetzwerken durch umfassende KYC- und AML-Überwachung
Das Schaffen von Transparenz in einem Unternehmensökosystem, das Anbieter, Lieferanten, Partner und Korrespondenzbanken umfasst, stellt eine Herausforderung dar. Siron®One führt KYC bei Dritten und AML bei Korrespondenzbanken durch, um Risiken wie die handelsbasierte Geldwäsche (TBML) zu mindern und zugleich das Beachten von Vorschriften für grenzüberschreitende und Devisendienstleistungen zu gewährleisten.
Flexible Compliance-Rahmenwerke mit Modularität erstellen
Unsere durch ML unterstützte Lösung identifiziert und meldet verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung genau und gewährleistet die Einhaltung der aktuellen Vorschriften.
Die Lösung
KYC- und AML-Software, auf die führende Firmenkunden weltweit vertrauen
Führende internationale Geschäftsbanken nutzen Siron®One bereits, um ihre durchgängigen Compliance-Anforderungen zu erfüllen, das Vertrauen ihrer Kunden zu sichern und ihren Ruf zu schützen.
KYC bei der Kundenannahme
Das digitale Onboarding in Siron®One ist eine führende Lösung in dieser Kategorie, die komplexe KYC-Prozesse im Privat- und Firmenkundengeschäft für leichte, mittlere oder komplexe Onboarding-Prozesse abwickelt.
Kontinuierliche KYC
Kontinuierliche KYC in Siron®One ist durch Ereignissen gesteuert und nutzt automatisch KI für hochwertige Risikobewertungen und -auffälligkeiten bei geringem Aufwand und niedrigen Kosten.
Negative Medienberichte
Siron®One sammelt und verwaltet bekräftigende Evidenz durch das Screening vieler Quellen, u.a. Open Source (Google API) und Factiva.
Überprüfen und Umgehen von Sanktionen
Siron®One Sanktions-Screening in Echtzeit zielt darauf ab, das Umgehen von Sanktionen zu verhindern, und ist mit der ICIJ Offshore Leaks Database verbunden, die Personen und Unternehmen mit Offshore-Listen abgleicht.
Transaktionsüberwachung
Die Transaktionsüberwachung von Siron®One erkennt und verhindert verdächtige Aktivitäten, reduziert falsch-positive Ergebnisse und erzeugt Berichte zwecks Zeitersparnis.
Korrespondenzbank
Siron®One leitet automatisch die KYC-Sorgfaltspflichtenprüfung aller befragten Banken ein, um Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu vermeiden.
TBML
Siron®One nutzt KI, um globale Transaktionen zu überwachen und sicherzustellen, dass Handelsfinanzierungsvereinbarungen rechtmäßig und in allen Rechtsordnungen konform sind.
AML in Echtzeit
Siron®One nutzt KI-gesteuertes entitätsbasiertes Verhaltens-Clustering, den Entity Deviation Score, Alert Prediction Score, intelligentes Namens-Screening und wirtschaftliche Netzwerkanalysen, um Anomalien und verdächtige Aktivitäten sofort aufzudecken.
Berichterstattung für Steuer-Compliance
Standardisierte Steuerdokumente automatisch mit den erfassten Daten ausfüllen. Es muss keine überschneidenden Information in verschiedenen Steuerformularen, z.B. FATCA und CRS mehr bearbeitet werden.
In den vergangenen über zwei Dekaden Jahren hat IMTF bei führenden internationalen Geschäftsbanken beim Beachten von Vorschriften und Senken der Kosten gesorgt.
Von führenden Unternehmen im Firmenkundengeschäft geschätzt
Société Générale, UniCredit, Nord/LB und viele andere vertrauen auf IMTF Siron®One für ihre Compliance im Firmenkundengeschäft.
Integrierte Plattform für durchgehende Compliance
Siron®One lässt sich genauestens auf Anforderungen zuschneiden, sodass sich alle Compliance-Prozesse in einer Plattform verwalten lassen.
Compliance verbessern und dabei Kosten senken
Die KI und RPA von Siron®One automatisieren sich wiederholende Aufgaben wie die Transaktionsüberwachung, während ML und prädiktive Analysen Änderungen der Risikowerte erkennen und schnelles Handeln ermöglichen.
Weltweit mit einer beliebigen Anzahl von Kunden operieren
IMTF verfügt über mehr als 35 Jahre Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Tier-1-, Tier-2- und Tier-3-Banken, die in verschiedenen Rechtsordnungen tätig sind.
Einblicke
