Beachtung der AML/CFT-Vorschriften vereinfachen, Geldwäsche bei der Handelsfinanzierung zuvorkommen
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Geldwäsche im Handel gehört zu den vertracktesten ihrer Art, weil sie sich die Komplexität des internationalen Handels zunutze macht. Siron®One bietet Finanzinstituten KI-gesteuerte Automatisierung, kontinuierliches Screening und Monitoring sowie prädiktive Analysen zur effizienten Aufdeckung und Prävention von TBML.
Herausforderungen
Komplexe Geldwäscheschemata problemlos erkennen und TBML-Risiken reduzieren
Siron®One integriert mühelos kontinuierliches KYC, Geldwäscheaufdeckung in Echtzeit, Sanktions- und Namensfilterung, die Analyse von Beziehungen sowie die Verwaltung von Dokumenten in einer automatisierten und effizienten Lösung für TBML, die Risiken reduziert und die Kundenerfahrung verbessert.
Kundenannahme automatisieren und ein 360°-Risikoprofil der Geschäftspartner erstellen
Ein alle Aspekte abdeckendes Onboarding sowie risikobasierte Sorgfaltsprüfungen und KYB für die Handelsfinanzierung sind extrem zeitaufwändige, komplexe und ressourcenintensive Prozesse, die zu alledem auch einen Abgleich aller Beteiligten mit öffentlichen und privaten PEP-/Sanktionslisten und Watchlists sowie die Ermittlung wirtschaftlicher Netzwerke und komplexer Unternehmensstrukturen erfordern.
Kostspielige manuelle Prozesse minimieren und Verwaltung von Dokumenten automatisieren
Begrenzte Sichtbarkeit von Dokumenten Dritter, mangelnde Transparenz der Handelsprozesse, manuelle Fehler und umfangreiche Formulare erhöhen die TBML-Risiken, weshalb die Sorgfaltspflichten in diesem Bereich langwierige Prozesse wie KYB und Onboarding, den Abgleich aller Parteien mit Sanktionslisten, die Prüfung von Waren anhand von Listen mit doppeltem Verwendungszweck sowie die Verifizierung aller Etiketten und Daten umfassen.
Vorschriften für grenzüberschreitenden Handel bewältigen und sich gegen neuartigen TBML-Betrug wappnen
Das Aufkommen neuer TBML-Risiken sowie die fehlende Standardisierung von Handelsvorschriften und Dokumentanforderungen in verschiedenen Branchen, Kanälen und Gerichtsbarkeiten erschweren das Beachten von Handelsvorschriften ganz besonders. Compliance-Beauftragte müssen die Herkunft der Gelder, wirtschaftliche Berechtigte und frühere Transaktionsdaten kennen sowie Auskunft zu Schiffen einholen und während der Dauer der Geschäftsbeziehung mit geänderten Daten Schritt halten, was den Prozess extrem mühselig macht.
Handelsprüfungen beschleunigen und TBML-Risiken mindern
Manuelle Handelskontrollen und ein verflochtenes System der Handelsfinanzierung sind die Erfolgsformel für handelsbasierte Geldwäsche. Compliance-Beauftragte müssen hier abweichende Muster erkennen und verdächtige Aktivitäten gemeinsam mit den laufenden AML-Maßnahmen melden.
Effizientes Management von TBML-Risiken und Untersuchungen
Große Datenvolumina sowie die Komplexität des Handels lassen die Untersuchung und Minimierung von TBML-Risiken zur Herausforderung werden. Der Prozess umfasst auch Zukunftsszenarien sowie Business Rules zur Minderung zukünftiger Risiken, einen durchgehenden Prüfpfad aller Transaktionen für effiziente Untersuchungen sowie die rechtzeitige Übermittlung von Berichten an die Aufsichtsbehörden.
Flexible modulare Compliance-Rahmenwerke herstellen
Unsere ML-gestützte Lösung identifiziert und meldet verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verlässlich und genau und gewährleistet so die Beachtung geltender Auflagen.
Die Lösung
Geldwäsche im Handel mit einer KI-gestützten Compliance-Plattform verhindern
Siron®One minimiert TBML-Risiken im gesamten System der Handelsfinanzierung, indem es die Sorgfaltsprüfung Dritter, die Verwaltung von Dokumenten sowie die Schiffsverfolgung und Überwachung von AML-Transaktionen automatisiert. Mittels KI, maschinellem Lernen und RPA bewertet es dynamisch Risikoprofile, erkennt Anomalien, identifiziert den endgültig wirtschaftlich Berechtigten sowie neue Finanzvergehen. Dieser umfassende Ansatz strafft Arbeitsabläufe, reduziert manuelle Eingriffe und Kosten und sorgt für schnelle und fundierte Entscheidungsfindung in der zentralen Auffälligkeits- und Fallbearbeitung.
Automatisierung, KI und fortschrittliche Analyse für effiziente Sorgfaltspflichten gegenüber Dritten
Siron®One automatisiert das Onboarding von Dritten, das Screening von Namen, Gütern mit doppeltem Verwendungszweck, von Sanktionen sowie von politisch exponierten Personen. Es löst risikobasierte kontinuierliche Sorgfaltspflichten und KYB aus, um Risikoprofile dynamisch neu zu bewerten. Siron®One überwacht auch kontinuierlich Änderungen in Verträgen und Zahlungen, um den manuellen Aufwand zu minimieren.
Optimierte Verwaltung von Daten- und Dokumenten für automatisierte TBML-Workflows
Die Verwaltung von Dokumenten sowie die optische Zeichenerkennung (OCR) von Siron®One erfasst dynamisch relevante Daten aus allen Handelsfinanzierungsdokumenten, von KYC bis zu Rechnungen, überprüft und kategorisiert sie in Ordnern und weist auf Unstimmigkeiten oder fehlende Information hin, um eine 360°-Sicht auf die Kunden und größere Genauigkeit zu bieten und die Daten zu kontextualisieren.
Kontinuierliche AML-Transaktionsüberwachung
KI und maschinelles Lernen in Siron®One überwachen und analysieren alle Transaktionsdaten nahezu in Echtzeit, um verdächtige Muster und Anomalien zu erkennen. Ausgelöste Auffälligkeiten werden nach Risiko priorisiert, um schnell handeln und Transaktionen blockieren zu können.
Letztlich wirtschaftlich Berechtigter und Netzwerkanalyse
Siron®One nutzt ML-basierte, fortschrittliche Link-Analysen und intelligentes Namens-Screening, um komplexe Unternehmensstrukturen zu verstehen, verborgene Beziehungen aufzudecken, wirtschaftlich Berechtigte zu ermitteln und sie per SmartView in der Fallbearbeitung zu visualisieren.
Prädiktives Lernen zum Erkennen neuer Muster
Durch die ständige Überwachung, Analyse und Berichterstattung von vor- und nachgelagerten Handelsdaten lernen ML- und prädiktive Analytik neue Muster und Anomalien schnell zu erkennen und neuartigen TBML-Betrug zu identifizieren. Siron®One nutzt nachgelagerte Daten auch, um verschiedene AML-Szenarien für die Transaktionsüberwachung durchzuspielen und langfristig noch genauere Auffälligkeiten auszulösen.
Auffälligkeits- und Fallbearbeitung
Die Auffälligkeits und Fallbearbeitung von Siron®One zentralisiert alle Handelsdaten, den Kunden- und Transaktionsverlauf sowie die nach Priorität geordneten Auffälligkeiten für sofortigen Zugriff, kontextuelles Verständnis und schnelle Entscheidungsfindung.
Einblicke
