Risiko-Management- und Compliance-Software für die Versicherungsbranche
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Trotz offenbarer Ähnlichkeiten ist Compliance für Versicherungen und Banken nicht vergleichbar. Siron®One ist für die Versicherungsbranche konzipiert und bietet über 20 Jahre gesammeltes branchenspezifisches IMTF-Fachwissen für zukunftssichere Compliance bei reduzierten Kosten und minimiertem Aufwand.
Herausforderungen
Compliance-Risiken minimieren und Versicherungsbetrug verhindern
Versicherungsunternehmen sind erheblichen Compliance-Risiken ausgesetzt, z.B. durch Geldwäsche, hohe Lebensversicherungspolicen oder betrügerische Ansprüche. Ohne einen robusten risikobasierten Ansatz riskieren Versicherer, in Finanzverbrechen verstrickt zu werden sowie behördliche Sanktionen oder Rufschädigung.
Sorgfaltspflichten für das Versicherungsökosystem
Zusätzlich zu direkten Versicherungsnehmern müssen Versicherungsunternehmen KYC für Vertriebskanäle, Agenten, Makler und Begünstigte ihrer Partner durchführen. Siron®One vereinfacht das Beachten von Auflagen durch Automatisieren von KYC sowie durch Sanktions- und risikobasierte Sorgfaltspflichtprüfungen der Gegenparteien.
Optimierte Kundenannahme durch integrierte Daten und Automatisierung
Siron®One vereinfacht Onboarding und KYC mit seiner ausgeklügelten Automatisierung von Arbeitsabläufen und Fallbearbeitung. Die Funktion für die Verwaltung von Dokumenten integriert Daten aus unterschiedlichen Systemen und zeigt zwecks verbesserter Präzision und Effizienz eine überprüfbare Einzelansicht für jede Versicherungsnummer an.
Risiken von Lebensversicherungen und Rentenpolicen minimieren
Versicherungsbetrug, etwa überhöhte Prämienzahlungen oder vorzeitige Kündigungen, nimmt rasant zu. Siron®One minimiert das Risiko von Zahlungen, Änderungen von Begünstigten und Regionen mit erhöhtem Risiko durch kontinuierliche Sorgfaltspflichten.
Automatisierte Beachtung der Steuergesetze
Die Regeln für die Beachtung der Steuervorschriften für Versicherungen sind uneinheitlich und variieren je Vertrag und Gerichtsbarkeit. Siron®One erstellt einen Prüfpfad und eine dezidierte Steueridentifikation, um FATCA-Auflagen für Ansprüche und Abrechnungen nachzukommen.
Risiko-Management und Compliance – auf die Versicherungsbranche zugeschnitten
"Keiner der Konkurrenten von IMTF verstand das Versicherungsgeschäft in selben Ausmaß, weil sie lediglich Erfahrung auf dem Bankensektor mitbrachten. Obwohl es stimmt, dass Banken schon wesentlich länger AML-Systeme implementieren, unterscheidet sich deren Geschäft doch sehr von unserem. Im Gegensatz hierzu war IMTF gut mit den spezifischen Problemen und Herausforderungen eines Versicherungsunternehmens vertraut, sodass keine steile Lernkurve erforderlich war" -- DEVK
Die Lösung
Integrierte Risiko- und Compliance-Management-Software für die Versicherungs- und Rückversicherungsbranche
Siron®One ist eine flexible, skalierbare und hochgradig konfigurierbare Compliance-Plattform, in die alle Module vollständig integriert sind, die für Versicherungen und Rückversicherungen relevant sind – z.B. Vertragsaufnahmen und -erneuerungen oder Schadensfälle.
Onboarding
Das Onboarding von Siron®One ist führend in seiner Kategorie und bietet KYC für leichte, mittlere oder komplexe Kundenannahmeprozesse der Versicherungsbranche.
Kontinuierliches KYC und CLM
Mit Siron®One können Sie Ereignisse definieren, die automatisch kontinuierliche KYC auslösen, z.B. Änderung des wirtschaftlich Berechtigten oder der Zuständigkeit, Prämienüberzahlung, oder Kündigung der Police vor Vertragsablauf.
Erweiterte Sorgfaltspflicht
Die erweiterte Sorgfaltspflicht in Siron®One sorgt für automatische Überwachungsplanung anhand des Kundenrisikos, der Änderungen der Risikowerte sowie laufender Anforderungen.
Transaktionsüberwachung
Die auf fortschrittlichste KI und ML setzende Transaktionsüberwachung von Siron®One verhindert verdächtige Aktivitäten, reduziert falsch-positive Treffer und erzeugt zur Zeitersparnis automatisch aufsichtsrechtliche Meldungen.
Negative Medienberichte
Das Screening von negativen Medienberichten in Siron®One verarbeitet natürliche Sprache, nutzt generative KI zum blitzschnellen Durchsuchen des Netzes und fasst Ereignisse und Kontext in einem Satz zusammen, damit auf Eilmeldungen möglichst rasch reagiert und Reputationsverlust verhindert werden kann.
Screening von Sanktionen
Zur Aufdeckung krimineller Umgehungsstrategien und opaker Finanzdelikte kann Siron®One alle kommerziellen und öffentlichen Watchlisten integrieren, also Dow Jones, Lexis Nexis, Moody’s, EU-, UN-, OFAC-, HM Treasury- sowie ICIJ-Listen.
Berichterstattung zur Steuer-Compliance
Siron®One erstattet per Mausklick aufsichtsrechtliche Meldungen für Lebensversicherungsunternehmen, z.B. FATCA und CRS, auf Basis der Gerichtsbarkeit des Versicherers, was Zeit spart und die Effizienz erhöht.
In über zwei Dekaden hat IMTF führende Versicherungsunternehmen beim reibungslosen Verwalten ihrer Versicherungsrisiken und Compliance-Verpflichtungen unterstützt.
Mehr als 20 Jahre im Dienst der Versicherungsbranche
Mit über 35 Jahren Erfahrung im Bereitstellen von Software und mehr als zwei Dekaden in der Versicherungsbranche sind unsere Erkenntnisse beständige Komponenten des Compliance-Zyklus.
Compliance-Kosten minimieren
Siron®One minimiert die Kosten für die Versicherungs-Compliance per Automatisierung und Digitalisierung manueller Prozesse durch RPA.
Führende Versicherungsgesellschaften vertrauen auf unsere Lösung
Führende Versicherungsgesellschaften verlassen sich bei ihren Compliance-Aktivitäten auf Siron®One.
Einblicke
