Betrug in Echtzeit stoppen mit der KI-gesteuerten Betrugserkennung von Siron®One
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Siron®One verfolgt bei der Betrugserkennung einen proaktiven Ansatz, der sofort auf verdächtige Aktivitäten reagiert und neue Betrugsmuster erkennen und blockieren kann, während falsch-positive Treffer deutlich reduziert werden.
Herausforderungen
Ausgeklügelten Finanzverbrechen und sich ändernden Vorschriften stets den entscheidenden Schritt voraus
Unternehmen sehen sich immer öfter mit komplexem Finanzbetrug konfrontiert, während der Gesetzgeber ständig die Vorschriften zum besseren Schutz der Verbraucher aktualisiert. Die Funktionen von Siron®One zur Erkennung und Prävention von Betrug sind ausgeklügeltem Betrug stets den entscheidenden Schritt voraus und passen sich zudem an neue Vorschriften an.
Große Mengen an Transaktionen in Echtzeit prüfen
Das Durchsuchen und Überwachen großer Mengen von Transaktionsdaten, das Stoppen von Zahlungsbetrug in Echtzeit und das Aufdecken neuer krimineller Muster sind für die Betrugsbekämpfung unerlässlich und gehören zu den mühsamsten Compliance-Aufgaben.
Präzise Betrugserkennung mit 90%iger Reduzierung falsch-positiver Treffer
Eine hohe Zahl falsch-positiver Treffer bindet wertvolle Zeit und setzt Unternehmen zusätzlichen Risiken aus. Der Mangel an präzisen Auffälligkeiten behindert zudem rechtzeitige Entscheidungen und schnelle Maßnahmen.
Daten aus verschiedenen Quellen für eine optimierte Betrugsaufdeckung integrieren
Die Optimierung der Betrugserkennung erfordert Integration mit Kernbankensystemen, um Daten zu extrahieren, anzureichern und zu analysieren und so genaue und umfassende Informationen zur Überprüfung und Überwachung sicherzustellen.
Automatisieren und rationalisieren von zeitaufwändigen Untersuchungen
Die Durchführung von Betrugsermittlungen erfordert schnelle und ressourcenintensive Prozesse. Compliance-Beauftragte müssen zudem einen vollständigen Prüfpfad für Transaktionsdaten nachweisen sowie Maßnahmen ergreifen, z.B. die Sperrung von Transaktionen, oder Meldungen an die Behörden übermitteln – all das verlangsamt die Compliance-Arbeitsabläufe.
Mit sich entwickelnden Betrugstechniken und sich ändernden Vorschriften Schritt halten
Mit dem Aufkommen neuer Betrugstechniken und den Regulierungsbestrebungen in verschiedenen Ländern wird es immer wichtiger, Betrugsmuster schon während deren Entstehung zu erkennen, um neuen kriminellen Aktivitäten und gesetzlichen Änderungen einen Schritt voraus zu sein.
IMTF als weltweit führend bei der Entwicklung modernster KI-Technologien für die Finanzbranche anerkannt
Unsere ML-unterstützte Lösung identifiziert und meldet verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung genau und stellt die Einhaltung der aktuellen Vorschriften sicher.
Die Lösung
Betrug erkennen und verhindern mit maschinellem Lernen und fortschrittlichen Analysen
Siron®One kombiniert maschinelles Lernen und regelbasierte Betrugserkennung, um präzise Auffälligkeiten auszulösen und Betrug in Echtzeit zu verhindern.
Automatisiertes Screening und Monitoring
Siron®One automatisiert das Screening und die Überwachung und bietet intelligente Optionen wie Auffälligkeitsweiterleitung, Zurückstellung und automatische Schließung, um den Zeit- und Arbeitsaufwand für Untersuchungen zu reduzieren.
Datenaktualisierungen in Echtzeit
Siron®One integriert und aktualisiert Daten aus allen relevanten Quellen in Echtzeit und verfolgt einen ganzheitlichen Ansatz, indem es verschiedene Betrugserkennungsregeln wie statische Information, Risikobewertungsregeln, Geschwindigkeitsregeln und prädiktives Lernen einbezieht. Dies ermöglicht effiziente, sofortige Reaktionen auf Betrug, blockiert proaktiv neue Bedrohungen und reduziert die Betrugsraten im Laufe der Zeit, während legitime Transaktionen unbehindert verbucht werden.
KI und fortschrittliche Analytik
Siron®One verbindet konfigurierbare Business Rules mit mehreren Datenpunkten und verfolgt verdächtige Muster und Änderungen der Risikowerte, um dauerhafte KYC-Prozesse auszulösen, die Sorgfaltspflicht zu verbessern und Finanzbetrug zu verhindern.
Tools zur Verhaltensanalyse und Visualisierung
Durch ML-gestütztes Behavioral Clustering, Entity- und Transaktionsabweichung- und Scores zur Auffälligkeitsvorhersage erzeugt Siron®One präzise Auffälligkeiten, reduziert falsch-positive Treffer und erkennt Anomalien und neue Betrugsmuster. Die SmartView-Funktion hebt wichtige Information hervor und ermöglicht so schnelle und fundierte Entscheidungen.
Fallbearbeitung
Die Fallbearbeitung von Siron®One zeigt Auffälligkeiten aus der Echtzeitüberwachung der Transaktionen, automatisiert Arbeitsabläufe, leitet Fälle an die Teams weiter, weist Aufgaben zu und verfolgt den Status – so wird die Zeit für die Aufdeckung und Verhinderung von Betrug durch Untersuchungen frei.
Anpassbare Dashboards für deutliche Einblicke
Die 360°-Sicht auf den Kunden in Siron®One zeigt relevante Kundeninformation, einschließlich historischer Transaktionen und Risikobewertungen. In anpassbaren Dashboards lassen sich Betrugsmetriken und KPIs verfolgen und das Transaktionsverhalten mühelos visualisieren, kontextualisieren und verstehen.
Einblicke
