Drei wichtige Trends – die Umgehung von Sanktionen, handelsbasierte Geldwäsche und die Verwendung von Kryptowährungen – verändern die Branche.
Erfahren Sie mehr über die sich entwickelnde Landschaft der Compliance im Bereich der Finanzkriminalität mit den Erkenntnissen aus unserem neuesten Artikel. Dr. Sebastian Hetzler, Co-CEO, und unser südafrikanischer Partner Bateleur beleuchten, wie Finanzinstitute die Integration von KI nutzen, um diese Herausforderungen wirksam zu bekämpfen.
„Die Umgehung von Sanktionen kann durch neue Briefkastenfirmen oder durch die Umleitung von Geschäften über andere Länder, die weniger strenge Sanktionsregelungen anwenden, erfolgen. Um die Umgehung von Sanktionen zu verstehen, müssen die Finanzintermediäre tiefer in die Daten eindringen und alle KYC-Informationen, die während des Onboarding-Prozesses gesammelt wurden, einschließlich der verschiedenen Unternehmensstrukturen, Muttergesellschaften und letztlich wirtschaftlichen Eigentümern, berücksichtigen. Sie müssen bei der Datenanalyse einen vielschichtigen Ansatz anwenden, der ein umfassendes Verständnis des bisherigen Verhaltens der Kunden, der Verhaltensänderungen und der Art ihrer Geschäfte ermöglicht. Um diese ganzheitliche Sicht auf die Kunden zu erhalten, müssen die Banken Datensilos aufbrechen und Daten integrieren.“
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